山西警方成功摧毀“套路貸”犯罪團伙40個
自掃黑除惡專項斗爭開展以來，山西公安機關把嚴厲打擊“套路貸”違法犯罪作為重點領域，堅持重拳出擊，高壓嚴打。2019年前8個月，全省成功打掉“套路貸”犯罪團伙40個；其中，涉黑團伙7個，惡勢力犯罪集團16個，惡勢力犯罪團伙17個。抓獲犯罪嫌疑人433人，刑事拘留83人，逮捕310人，破獲刑事案件920起，查扣資產(chǎn)合計5.94億元。
據(jù)山西省公安廳刑偵總隊負責人介紹，“套路貸”犯罪團伙，一般以民間借貸為幌子，通過誘騙受害人簽訂虛假合同，通過虛增債務，通過偽造資金流水，通過惡意制造“違約”等手法，采取滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索等軟暴力或暴力手段，進行所謂債務催討，以達到非法侵占受害人財物的罪惡目的。近年來，各地高發(fā)的“套路貸”違法犯罪活動，欺騙性、隱蔽性強，社會危害極大。許多受害人一開始“貸款額”很小，但在犯罪嫌疑人用心設計的“套路”下，很快就背上“巨額債務”，有的受害人為此傾家蕩產(chǎn)，賣房還債，甚至被逼自殺。實際操作中，“套路貸”犯罪團伙，表面上聲稱是按國家有關規(guī)定與借貸人簽訂合同，而實際還款往往是按超過2000%利息，大肆敲詐。犯罪嫌疑人為催收債務，時常伴有暴力、軟暴力犯罪行為。一些“套路貸”，借助網(wǎng)絡平臺，從網(wǎng)下向網(wǎng)上蔓延，由接觸式犯罪轉(zhuǎn)為非接觸式犯罪，侵害群體范圍更廣，社會危害更大。為此，全國公安機關采取一系列措施，堅決嚴打“套路貸”違法犯罪活動，并將“套路貸”黑惡勢力，列為掃黑除惡專項斗爭打擊重點。
山西公安機關，始終堅持“以人民為中心”發(fā)展理念，始終將打擊“套路貸”犯罪作為掃黑除惡專項斗爭的重點方向。副省長、省公安廳廳長劉新云，要求全省公安機關，一定要站在維護治安大局穩(wěn)定和維護廣大人民利益不受非法侵害的立場，特別是站在“套路貸”受害群眾的立場，堅決依法嚴厲打擊一切“套路貸”違法犯罪。省公安廳對打擊“套路貸”違法犯罪行動，實行“周通報、周排名、周點評”，確保各項打擊措施落到實處。在公安部部署開展“云劍”行動后，山西公安機關進一步增強打擊“套路貸”犯罪的責任感、使命感，緊緊依托山西公安大數(shù)據(jù)強大功能，采取超常舉措，全面強化偵查、預防、打擊、抓捕等措施，堅決打源頭、打鏈條、打團伙，確保實現(xiàn)“犯罪窩點全部端掉、借貸平臺全部關停、已控涉案資金全部凍結(jié)、催討團伙全部打掉”的“四個全部”目標，堅決遏制“套路貸”犯罪高發(fā)勢頭。
專項打擊中，全省各級公安機關，一是以堅決不放過任何一條線索的目標，全面排查“套路貸”犯罪案件。全省公安機關，全面梳理了近五年來所有“討債類”警情，逐一梳理了近五年來民間借貸糾紛及重點人員情況，從中摸排“套路貸”犯罪線索。重新審查了與“套路貸”犯罪緊密關聯(lián)的綁架、非法拘禁、尋釁滋事等犯罪線索，從中發(fā)現(xiàn)了一批“套路貸”犯罪團伙。各地還緊緊盯牢“套路貸”違法犯罪“APP研發(fā)公司”、“第三方支付平臺”、“催債索債公司”等上下游企業(yè)，堅決一查到底，深挖犯罪源，清除生態(tài)鏈，擠壓犯罪空間，鏟除犯罪土壤。二是堅持公安大數(shù)據(jù)支撐下的深度研判追蹤，形成集中收網(wǎng)的合成打擊效應。各地公安機關，主動運用公安大數(shù)據(jù)、信息化手段，實施“抄底式打擊”。通過深度信息研判，通過專案攻堅，快速實施跟進打擊，深挖犯罪源頭。三是堅持依法嚴厲打擊，確?！胺€(wěn)、準、狠”打擊效果。根據(jù)《刑法》等法律法規(guī)，省公安廳研究制定了公安機關偵查“套路貸”案件《證據(jù)標準》，實現(xiàn)所有“套路貸”犯罪案件網(wǎng)上辦理，有效提升了執(zhí)法質(zhì)效。同時，省公安廳主動會同省高級法院、省檢察院，制定出臺關于辦理“套路貸”相關刑事案件的機制性文件，確?！疤茁焚J”犯罪案件快偵快訴快判，確保依法嚴厲懲處“套路貸”犯罪活動。四是加強社會宣傳、發(fā)動和教育引導，營造全民防范濃厚氛圍。各級公安機關以新聞媒體、網(wǎng)絡新媒體為依托，主動向社會大眾揭露“套路貸”犯罪手段和特點，不斷教育警示廣大民眾，提高法律意識和自我防范意識。尤其是教育引導廣大在校學生等易受騙人群，自覺抵制和遠離“套路貸”，避免遭受不法侵害。
山西省公安廳有關負責人表示，下一步，全省公安機關，將繼續(xù)把打擊“套路貸”違法犯罪作為掃黑除惡專項斗爭的重中之重，以對人民群眾高度負責的態(tài)度，主動出擊，強力推進，不斷形成依法打擊的強大攻勢，努力為“平安山西”建設創(chuàng)造優(yōu)良社會治安環(huán)境。
公安機關同時提醒廣大民眾，面對網(wǎng)上貸款復雜情況，要提高自我防范意識，不要輕信“無利息、無擔保、無抵押”等虛假宣傳，避免落入“套路貸”陷阱，避免遭受財產(chǎn)損失和不法侵害。民眾發(fā)現(xiàn)“套路貸”犯罪線索，可隨時通過110報警平臺報警舉報，及時向公安機關揭露其犯罪行為。
山西公安近期成功偵破的“套路貸”犯罪典型案件
晉中警方成功打掉一個網(wǎng)絡“套路貸”犯罪集團
7月17日，晉中市公安局成功打掉一個網(wǎng)絡“套路貸”犯罪集團，抓獲12名犯罪嫌疑人，查扣涉案資產(chǎn)1600余萬元。
經(jīng)查，犯罪嫌疑人章某飛通過非法手段獲取借款人信息后，精心策劃，私設機構，對外自稱金融貸款公司，利用借款人急需用錢周轉(zhuǎn)心理，以民間借貸名義出借資金。隨后，犯罪團伙成員以行業(yè)規(guī)則、硬性條件為說辭，強行對借貸人進行砍頭扣息。期間，該犯罪團伙多次使用“陰陽合同”虛增合同金額，以展期費、逾期費等名義，強行收取受害人高額費用。犯罪團伙成員，還通過虛假轉(zhuǎn)單平賬，惡意壘高欠款，肆意認定借貸人還款逾期，再以滋擾、侮辱等軟暴力方式進行催收。一年多時間，該犯罪團伙通過網(wǎng)絡“套路貸”業(yè)務，大肆斂財。經(jīng)晉中警方偵查，該犯罪集團通過其操縱的“借貸寶”、“今借到”兩個APP平臺，放款金額高達9850余萬元，受害人達600余名。
目前，案件正在進一步偵辦中。
晉城陵川警方成功打掉一個“套路貸”黑社會性質(zhì)組織
近期，晉城陵川縣公安局成功打掉一個以張某潮為首的“套路貸”黑社會性質(zhì)組織。破獲詐騙、尋釁滋事、非法拘禁、敲詐勒索等刑事案件52起，抓獲13名犯罪嫌疑人，查處其他違法案件6起，查封經(jīng)營場所1處，凍結(jié)涉案資金46.6萬元，扣押涉案財物140余萬元。
經(jīng)查，張某潮以其在陵川縣注冊成立的“陵川縣翼龍信息咨詢有限公司”為依托，糾集其侄兒張某博、外甥李某明等人形成分級管理的犯罪組織。該犯罪組織以信息咨詢有限公司為掩護，在辦理貸款過程中，誘使受害人簽訂“借貸”“擔?！薄暗盅骸钡认嚓P協(xié)議，巧立名目收取高額家訪費。對逾期未還款的借款人，犯罪團伙成員采用暴力、威脅等違法手段逼迫受害人繳納所謂的“家訪費、倒貸費、逾期費、違約金、滯納金”等，以此達到非法占有受害人財物目的。此外，主要嫌疑人張某潮還指使犯罪團伙成員張某博等人，多次采取非法拘禁等暴力手段，以及編發(fā)、印制《催款懸賞通告》等軟暴力手段向受害人催要貸款，造成了十分惡劣社會影響。
目前，犯罪嫌疑人張某潮、張某博、李某明等13人已被依法執(zhí)行逮捕，案件現(xiàn)已移送檢察機關起訴。
長治潞州警方成功打掉“車貸”為名“套路貸”犯罪集團
2019年3月12日，長治市公安局潞州區(qū)分局成功打掉一個以楊某兵等人為首，以“車貸”為名的“套路貸”犯罪集團，一舉將楊某兵等12名犯罪嫌疑人抓獲，凍結(jié)賬戶內(nèi)資金共計714萬元。
經(jīng)查，自2016年以來，犯罪嫌疑人楊某兵設立長治市恒德潤小額貸款有限公司，以公司名義從事所謂“車貸”業(yè)務。經(jīng)營過程中，該公司利用受害人急需資金周轉(zhuǎn)心理，以違約金、保證金和所謂“行規(guī)”為由，要求受害人簽訂多個空白合同，并拒絕向受害人提供合同。同時，犯罪團伙還自制虛假銀行流水、合同等。在受害人與之簽訂合同后，犯罪團伙成員便隨意認定受害人違約，采取上門逼討、恐嚇、電話騷擾等軟暴力手段，索要欠款，強行開走受害人抵押車輛。此后，又在受害人不知情的情況下，將受害人車輛變賣。長治潞州警方經(jīng)縝密偵查，于3月11日集中收網(wǎng)，抓獲12名犯罪團伙成員。
7月15日，該案已移送至長治潞州區(qū)人民檢察院審查起訴。
運城中條山警方成功打掉黃某君為首的“套路貸”犯罪集團
今年3月，運城市公安局中條山分局成功打掉了以黃某君為首的“套路貸”犯罪集團，抓獲了以黃某君為首的10名犯罪成員。
2月28日，運城市公安局中條山分局接到省公安廳指令，經(jīng)過一個多月的秘密調(diào)查，全面查清了該犯罪集團的犯罪軌跡，掌握了大量犯罪證據(jù)。
經(jīng)查，2016年10月，犯罪嫌疑人黃某君糾結(jié)同學張某軍、高某鵬，成立運城鑫洪汽車銷售有限公司，在運城從事“車貸”業(yè)務，謀取非法利益。2017年6月，黃某君又將陳某名下的“車管家公司”和“鑫商道公司”并入鑫洪公司，擴大公司規(guī)模和行業(yè)地位，以便于大肆斂財。自2017年1月起，鑫洪公司借助海通、信合、安財、通商、薔薇等網(wǎng)絡資金平臺，利用客戶急于用錢的心理，采取虛假宣傳、拆分利息、虛增債務、誘騙客戶簽合同、加重違約責任、簽訂空白和單方不對等合同等不法手段，肆意認定對方“違約”，大肆非法從事車輛抵押貸款業(yè)務及扣車等敲詐勒索犯罪活動。鑫洪公司從2017年1月至2018年4月，通過各種手段實施“套路貸”犯罪，先后詐騙作案130余起，敲詐勒索97起，非法獲利2400余萬元；僅安財業(yè)務一項，就實施詐騙779人次，扣車200余臺。為確?！疤茁焚J”犯罪活動順利，鑫洪公司還成立了以李某為首的貸后部“扣車隊”?！翱圮囮牎痹诜欠圮嚂r，常常伴隨大量的尋釁滋事、搶劫、強迫交易等違法犯罪。
目前，運城市公安局中條山分局，已將黃某君犯罪組織案移送檢察機關審查起訴。
大同平城警方成功打掉鄧某緒為首的“套路貸”犯罪集團
近期，大同市公安局平城分局成功打掉以鄧某緒為首的“套路貸”犯罪集團，抓獲該犯罪組織成員18人，破獲刑事案件60余起，凍結(jié)涉案銀行存款70萬元。
2018年7月15日，受害人李某報案稱，在“秒秒貸”公司貸款后，無力支付高額利息，被公司多名男子強行帶至大同某洗浴中心客房等地非法拘禁約30小時，期間屢遭毆打逼債。大同市公安局平城區(qū)分局接警后，立即組織精干民警展開偵查.根據(jù)查證情況，首先抓獲涉嫌非法拘禁犯罪的嫌疑人曹某、楊某、郭某某，同時在“秒秒貸”公司，查獲大量檔案資料、電腦、兇器等涉案物品。
經(jīng)查，犯罪嫌疑人鄧某緒，湖北恩施人。2017年以來，鄧某緒流竄至山西大同，伙同犯罪嫌疑人張某蘭、曹某、郭某波、楊某、張某杰、李某波等人實施違法犯罪。該犯罪團伙假借民間借貸，誘使受害人簽訂虛高借款合同，在受害人無力“償還”時，即以暴力、威脅等手段向受害人或親屬施壓“討債”，步步設套，非法侵占受害人財產(chǎn)。其犯罪步驟為，首先采取發(fā)放、張貼虛假內(nèi)容的宣傳卡片，誘惑需要貸款的客戶到其公司貸款。如受害人有意愿，并提供身份、房產(chǎn)、車輛和工資等信息，則誘騙受害人在多份合同上簽字，形成虛高借款合同。在給受害人銀行卡打款后，由所謂業(yè)務員制造虛假的銀行流水。最后，在受害人無力“償還”時，所謂的業(yè)務員先是電話威脅催款，接著由所謂風控員上門，向受害人或親屬以暴力威脅、騷擾等施壓，強行收取本金、利息以及肆意認定的高額違約金。其間，大肆實施非法拘禁、敲詐勒索等違法犯罪。2017年以來，該犯罪組織先后誘騙170余人上當“貸款”。部分受害人因此背負沉重負擔，造成生活困難。在“討債”過程中，該犯罪組織不僅以種種犯罪手段傷害“貸款”人，也大肆傷害“貸款”人家屬，以及鄰居、同事，致使受害群眾有苦難言，正常生活受到嚴重干擾。截止目前，案件仍在進一步偵查中。
大同警方成功打掉柴某、徐某為首“套路貸”犯罪團伙
日前，大同市公安局成功打掉以柴某、徐某為首的“套路貸”犯罪團伙，抓獲19名犯罪嫌疑人，破獲各類刑事案件19起，查扣現(xiàn)金21.87萬元，凍結(jié)銀行賬戶25個，凍結(jié)涉案資金234萬元。
大同市公安局在偵查中發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人柴某，為獲取巨更大的經(jīng)濟利益，糾結(jié)犯罪嫌疑人徐某成立正臣投資公司，專門從事“套路貸”違法犯罪活動。該犯罪團伙專門針對急需資金的房地產(chǎn)開發(fā)商、民營企業(yè)家、個體經(jīng)營戶等，以誘騙或威逼手段虛構借款，并通過“砍頭利”、“利滾利”、以車頂貸、銀行空轉(zhuǎn)賬等手段虛增借款人債務。在受害人無力還款后，柴某指使徐某等團伙成員對受害人采取非法拘禁等暴力手段，或通過威脅、恐嚇等軟暴力手段，惡意討債，侵占受害人財物。該犯罪組織在大同平城區(qū)、陽高等地，通過敲詐勒索、非法拘禁、尋釁滋事等手段，先后多次實施違法犯罪，嚴重干擾、破壞了當?shù)卣Ｉa(chǎn)、經(jīng)營秩序，社會影響十分惡劣。
目前，該案已移送至大同市檢察院審查起訴。
（本文轉(zhuǎn)自山西省公安廳微信公眾號）
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