陜西政法網(wǎng)

審查辦案時(shí)，她嚴(yán)謹(jǐn)冷靜，與金融犯罪分子斗智斗勇；接待群眾時(shí)，她耐心熱情，秉持“三心”做好釋法說(shuō)理工作……她是江西省南昌市東湖區(qū)檢察院金融檢察團(tuán)隊(duì)員額檢察官萬(wàn)怡佳。

“知之愈明，則行之愈篤；行之愈篤，則知之益明?！边@是萬(wàn)怡佳對(duì)檢察工作的詮釋。作為江西省首個(gè)金融檢察團(tuán)隊(duì)的員額檢察官，萬(wàn)怡佳帶領(lǐng)金融檢察團(tuán)隊(duì)劍指犯罪，成功辦下了一批在全省甚至全國(guó)有影響的金融大案。就職宣誓時(shí)的誓言讓萬(wàn)怡佳更加堅(jiān)定信念，履行好一名金融檢察官的職責(zé)和使命，為江西南昌市紅谷灘金融商務(wù)區(qū)的安全穩(wěn)定“護(hù)航”。

萬(wàn)怡佳，南昌市東湖區(qū)人民檢察院金融檢察團(tuán)隊(duì)員額檢察官，曾辦理多起涉案金額上億元的金融大要案，取得了良好的辦案成效，近年來(lái)榮獲南昌市檢察機(jī)關(guān)訴辯對(duì)抗賽優(yōu)秀論辯獎(jiǎng)等榮譽(yù)。

挑大梁辦理多起大要案護(hù)航金融安全

“近兩年來(lái)，辦理了非法吸收公眾存款案100件212人、虛開(kāi)發(fā)票案90件139人、非法經(jīng)營(yíng)案56件73人、騙取貸款案50件51人、信用卡詐騙案17件17人、集資詐騙案5件5人，辦案數(shù)居全省基層院首位。妥善辦理了涉案金額11.4億余元的某某車(chē)行非法吸收公眾存款案、涉案金額3.06億元的某養(yǎng)老非法吸收公眾存款案、涉案金額7.6億元的某理財(cái)非法吸收公眾存款案等在全省乃至全國(guó)有重大影響的案件……”在今年9月南昌市東湖區(qū)檢察院召開(kāi)的“護(hù)航南昌金融商務(wù)區(qū)建設(shè)”的主題新聞發(fā)布會(huì)上，該院檢察長(zhǎng)杜迎春公布了這張“亮眼”成績(jī)單，當(dāng)時(shí)萬(wàn)怡佳就坐在發(fā)布席上為各路媒體進(jìn)行案件解讀。事實(shí)上，這張成績(jī)單就是萬(wàn)怡佳所在團(tuán)隊(duì)護(hù)航金融安全時(shí)用汗水換來(lái)的“戰(zhàn)果”。

對(duì)于普通群眾而言，金融市場(chǎng)表面繁花似錦，實(shí)際上卻暗流洶涌，這些年互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)增加，非法吸收公眾存款的案件高發(fā)，P2P平臺(tái)“爆雷”的消息不絕于耳，投資人往往傾盡家財(cái)，涉眾型金融犯罪潛在風(fēng)險(xiǎn)可見(jiàn)一斑。

不久前，萬(wàn)怡佳對(duì)一起影響頗大的P2P非法吸收公眾存款案提起公訴。案件中，被告人馮某某在某平臺(tái)借款并結(jié)識(shí)了該平臺(tái)董事長(zhǎng)游某某。馮某某借資金用于工程投資經(jīng)營(yíng)，2017年8月經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)周轉(zhuǎn)困難無(wú)法償還到期借款。為使平臺(tái)不出現(xiàn)逾期，被告人游某某使用云南某融資擔(dān)保公司在平臺(tái)發(fā)新標(biāo)還舊標(biāo)。后來(lái)隨著馮某某累積在平臺(tái)借款越來(lái)越多，游某某遂指使員工發(fā)布大量虛假標(biāo)的吸收資金填補(bǔ)窟窿，直至案發(fā)。

“非吸案件往往集資規(guī)模大、人員多，資金發(fā)還比例低，處置難度大，容易影響社會(huì)穩(wěn)定。辦理非吸案的難點(diǎn)在于追贓?！比f(wàn)怡佳告訴記者，在辦理這起案件時(shí)，她和團(tuán)隊(duì)成員日以繼夜開(kāi)展審查。為了防范金融風(fēng)險(xiǎn)，開(kāi)創(chuàng)性提出將涉刑案的2.6億元部分與剩下未兌付的5億元項(xiàng)目作刑事與民事的切割，保障未涉刑部分的P2P項(xiàng)目正常兌付，避免正常借貸的企業(yè)趁亂逃避債務(wù)。同時(shí)引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查，對(duì)在借貸過(guò)程中惡意避債企業(yè)引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查固定證據(jù)，以非法吸收公眾存款罪對(duì)共犯提起公訴；制定催收計(jì)劃，深入涉案企業(yè)一線調(diào)研并作法律釋明，引導(dǎo)債委會(huì)成員合法維護(hù)自身權(quán)益，督促欠款企業(yè)積極還款。

“打擊犯罪是一個(gè)目的，但是經(jīng)濟(jì)案件辦理還要考慮到對(duì)市場(chǎng)秩序的維護(hù)，對(duì)當(dāng)事人正當(dāng)權(quán)益的保護(hù)?！比f(wàn)怡佳說(shuō)。截至目前，該案共為投資人挽回現(xiàn)金損失1.8億余元，挽損的成效居全國(guó)同類案件前列。今年5月，涉案平臺(tái)的出借人代表向金融檢察團(tuán)隊(duì)送上錦旗和感謝信。

敢突破辦理轄區(qū)內(nèi)第一起洗錢(qián)案

與傳統(tǒng)刑事犯罪不同，金融犯罪案件往往涉及金融知識(shí)、行業(yè)規(guī)則、民刑交叉等諸多問(wèn)題，新型犯罪模式更是層出不窮。這兩年，萬(wàn)怡佳和團(tuán)隊(duì)成員狠抓業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷更新知識(shí)點(diǎn)；深入各行各業(yè)進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，掌握“明規(guī)定”，了解“潛規(guī)則”。在辦理金融犯罪案件中，萬(wàn)怡佳注重對(duì)非法吸收的錢(qián)款進(jìn)行追蹤，針對(duì)行為人明知錢(qián)款來(lái)源而采取使用資金賬戶、協(xié)助取現(xiàn)、隱瞞錢(qián)款性質(zhì)與來(lái)源的行為，以洗錢(qián)罪提起公訴，確保實(shí)現(xiàn)“精準(zhǔn)打擊”。

在一個(gè)涉黑犯罪組織中，熊某某（另案處理）依仗宗族勢(shì)力把持基層政權(quán)。2014年開(kāi)始，熊某某要求被告人曾某以江西眾某實(shí)業(yè)有限公司的賬戶接收了南昌銀某公司500萬(wàn)元的轉(zhuǎn)款作為前期“活動(dòng)費(fèi)”。隨后，南昌銀某公司獨(dú)家參與網(wǎng)上競(jìng)買(mǎi)并以起拍價(jià)取得一塊土地使用權(quán)。為了順利獲取后續(xù)“活動(dòng)費(fèi)”，曾某受熊某某指使，利用轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)等手段幫助熊某某將贓款“洗白”。2016年11月，熊某某被立案?jìng)刹?#xff0c;曾某聽(tīng)到風(fēng)聲后，為逃避法律制裁，以江西眾某公司的名義與南昌銀某公司簽訂虛假的合作協(xié)議書(shū)，意圖隱匿贓款。

萬(wàn)怡佳告訴記者，洗錢(qián)犯罪對(duì)證據(jù)的證明標(biāo)準(zhǔn)要求很高，需要對(duì)證據(jù)縝密梳理，與被告人進(jìn)行“斗智斗勇”。2019年2月，經(jīng)過(guò)深入研究，引導(dǎo)取證，萬(wàn)怡佳團(tuán)隊(duì)對(duì)該案提起公訴，這是東湖區(qū)第一起洗錢(qián)案，被中國(guó)銀行反洗錢(qián)處選為經(jīng)典案例。

“2019年5月，全省首次對(duì)涉黑組織的洗錢(qián)犯罪進(jìn)行追訴。我院共以洗錢(qián)罪提起公訴案件4件4人，占全省洗錢(qián)犯罪案件起訴數(shù)的50%。我們金融檢察團(tuán)隊(duì)員額檢察官的辦案能力得到了人民銀行南昌中心支行反洗錢(qián)處的贊許，并受邀參加贛渝兩地推動(dòng)洗錢(qián)入罪工作交流座談會(huì)、宜春市涉黑洗錢(qián)犯罪會(huì)商會(huì)介紹辦案經(jīng)驗(yàn)?！痹撛簷z察長(zhǎng)杜迎春表示。

勤履職耐心化解矛盾積極防范風(fēng)險(xiǎn)

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪通常案值較大，“掏空”投資人的錢(qián)袋子，讓眾多投資人苦不堪言。在工作中，萬(wàn)怡佳有一項(xiàng)重要工作，就是接待來(lái)訪群眾，認(rèn)真對(duì)待當(dāng)事人的合理訴求。工作中她嚴(yán)格要求自己做到“三心”：強(qiáng)烈的責(zé)任心、百般的耐心、萬(wàn)分的細(xì)心，堅(jiān)持依法處理，做好釋法說(shuō)理和息訴化解工作。

在辦理一起養(yǎng)老領(lǐng)域非法吸收公眾存款案中，面對(duì)眾多被害老人的來(lái)訪，辦案檢察官萬(wàn)怡佳悉心接待、耐心解釋、體察訴求，樹(shù)立了檢察機(jī)關(guān)的良好形象，老人們最終息訴罷訪，表示相信檢察機(jī)關(guān)的公正處理。同時(shí)，萬(wàn)怡佳充分利用東湖區(qū)檢察院“兩微一端”等新媒體平臺(tái)，策劃推送《為什么P2P平臺(tái)的借款方涉嫌犯罪？》等多篇文章，結(jié)合金融犯罪典型案例進(jìn)行釋法說(shuō)理，引導(dǎo)民眾理性投資，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力。

對(duì)于萬(wàn)怡佳而言，金融檢察不僅要辦理好個(gè)案，還要加大對(duì)金融犯罪案件的專業(yè)調(diào)研和分析力度，充分發(fā)揮檢察建議作用，督促金融部門(mén)健全機(jī)制、防范風(fēng)險(xiǎn)。在辦理涉案金額3000余萬(wàn)元的熊某某騙取貸款案中，金融檢察團(tuán)隊(duì)經(jīng)細(xì)致審查，發(fā)現(xiàn)省內(nèi)某銀行工作人員審貸程序不嚴(yán)。為堵塞漏洞、防范金融風(fēng)險(xiǎn)，在認(rèn)真研究銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的相關(guān)《個(gè)人信貸管理辦法》等行業(yè)法規(guī)后，向銀行發(fā)出強(qiáng)化放貸規(guī)范操作的檢察建議，取得積極成效。

同時(shí)，萬(wàn)怡佳辦案時(shí)盡最大限度保護(hù)民營(yíng)企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)。譬如在辦理余某某虛開(kāi)增值稅專用發(fā)票案中，發(fā)現(xiàn)可能存在能夠證明犯罪嫌疑人罪輕或無(wú)罪的證據(jù)，遂引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)進(jìn)行補(bǔ)充偵查，并結(jié)合最高法的有關(guān)法律解釋，經(jīng)過(guò)檢察官聯(lián)席會(huì)、檢委會(huì)討論，作出不起訴的決定。該案被省檢察院選為保護(hù)民營(yíng)企業(yè)典型案例。

守初心“如果重新選擇，還要當(dāng)檢察官”

自刑法學(xué)碩士畢業(yè)后進(jìn)入檢察系統(tǒng)，經(jīng)歷辦公室、刑檢崗位的歷練，讓萬(wàn)怡佳對(duì)檢察工作既有宏觀政策的理解，又有具體實(shí)踐的體察。自加入東湖檢察公訴大家庭后，同事們專業(yè)、熱愛(ài)、樂(lè)于鉆研、不計(jì)個(gè)人得失的集體榮譽(yù)感激勵(lì)著她不斷開(kāi)拓，勇往直前。“我們的金融檢察團(tuán)隊(duì)是院黨組立足紅谷灘新區(qū)省級(jí)金融商務(wù)區(qū)功能在全省首開(kāi)先河創(chuàng)立，為服務(wù)保障區(qū)域經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供了有力司法保障?！闭f(shuō)起這些，萬(wàn)怡佳充滿了自豪。

成績(jī)不是憑空而來(lái)，背后有很多不為人知的汗水和淚水。從檢以來(lái)，萬(wàn)怡佳辛勤奔波在辦案一線。有一件事讓萬(wàn)怡佳印象很深刻，她在懷孕生產(chǎn)前夕，臨時(shí)被醫(yī)生電話告知，由于胎位不正需提前入院進(jìn)行手術(shù)，而就在剖腹產(chǎn)的頭一天晚上，她還在加班把手頭的工作處理完畢，回到家全身酸痛得直掉眼淚?！半m然工作非常辛苦，但這是值得的，因?yàn)槲蚁?#xff0c;有這份責(zé)任感才能算得上當(dāng)之無(wú)愧的檢察官?！?/p>

如今女兒已經(jīng)2歲多，見(jiàn)到媽媽忙碌時(shí)就會(huì)問(wèn)：“媽媽是做什么的？”她會(huì)非常溫柔地回答女兒說(shuō)：“媽媽是檢察官。”有時(shí)候，女檢察官不得不面對(duì)事業(yè)與家庭的問(wèn)題，萬(wàn)怡佳表示：“因?yàn)槁殬I(yè)的原因，檢察官一般都會(huì)富有責(zé)任感，通情達(dá)理，善于平衡矛盾和解決問(wèn)題，充分表達(dá)愛(ài)、注重溝通，兼顧好工作和家庭生活?！?/p>

“不忘初心，牢記使命。如果重新讓我選擇一次，我仍然會(huì)選擇檢察官這個(gè)職業(yè)?！睓z察官需要扎實(shí)的法律素養(yǎng)，良好的表達(dá)能力，關(guān)注公益的情懷與不偏不倚的正義感?！白非筮@些良好品質(zhì)的過(guò)程中，我也找到了人生追求，讓生命豐盈充實(shí)且動(dòng)人?！比f(wàn)怡佳微笑說(shuō)道。

?