喜迎二十大 忠誠保平安 奮進新征程 建功新時代

這朵“檢花”不簡單!曾辦理多起億元金融大案

審查辦案時,她嚴謹冷靜,與金融犯罪分子斗智斗勇;接待群眾時,她耐心熱情,秉持“三心”做好釋法說理工作……她是江西省南昌市東湖區(qū)檢察院金融檢察團隊員額檢察官萬怡佳。

“知之愈明,則行之愈篤;行之愈篤,則知之益明。”這是萬怡佳對檢察工作的詮釋。作為江西省首個金融檢察團隊的員額檢察官,萬怡佳帶領(lǐng)金融檢察團隊劍指犯罪,成功辦下了一批在全省甚至全國有影響的金融大案。就職宣誓時的誓言讓萬怡佳更加堅定信念,履行好一名金融檢察官的職責(zé)和使命,為江西南昌市紅谷灘金融商務(wù)區(qū)的安全穩(wěn)定“護航”。

萬怡佳,南昌市東湖區(qū)人民檢察院金融檢察團隊員額檢察官,曾辦理多起涉案金額上億元的金融大要案,取得了良好的辦案成效,近年來榮獲南昌市檢察機關(guān)訴辯對抗賽優(yōu)秀論辯獎等榮譽。

挑大梁辦理多起大要案護航金融安全

“近兩年來,辦理了非法吸收公眾存款案100件212人、虛開發(fā)票案90件139人、非法經(jīng)營案56件73人、騙取貸款案50件51人、信用卡詐騙案17件17人、集資詐騙案5件5人,辦案數(shù)居全省基層院首位。妥善辦理了涉案金額11.4億余元的某某車行非法吸收公眾存款案、涉案金額3.06億元的某養(yǎng)老非法吸收公眾存款案、涉案金額7.6億元的某理財非法吸收公眾存款案等在全省乃至全國有重大影響的案件……”在今年9月南昌市東湖區(qū)檢察院召開的“護航南昌金融商務(wù)區(qū)建設(shè)”的主題新聞發(fā)布會上,該院檢察長杜迎春公布了這張“亮眼”成績單,當(dāng)時萬怡佳就坐在發(fā)布席上為各路媒體進行案件解讀。事實上,這張成績單就是萬怡佳所在團隊護航金融安全時用汗水換來的“戰(zhàn)果”。

對于普通群眾而言,金融市場表面繁花似錦,實際上卻暗流洶涌,這些年互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險增加,非法吸收公眾存款的案件高發(fā),P2P平臺“爆雷”的消息不絕于耳,投資人往往傾盡家財,涉眾型金融犯罪潛在風(fēng)險可見一斑。

不久前,萬怡佳對一起影響頗大的P2P非法吸收公眾存款案提起公訴。案件中,被告人馮某某在某平臺借款并結(jié)識了該平臺董事長游某某。馮某某借資金用于工程投資經(jīng)營,2017年8月經(jīng)營出現(xiàn)周轉(zhuǎn)困難無法償還到期借款。為使平臺不出現(xiàn)逾期,被告人游某某使用云南某融資擔(dān)保公司在平臺發(fā)新標還舊標。后來隨著馮某某累積在平臺借款越來越多,游某某遂指使員工發(fā)布大量虛假標的吸收資金填補窟窿,直至案發(fā)。

“非吸案件往往集資規(guī)模大、人員多,資金發(fā)還比例低,處置難度大,容易影響社會穩(wěn)定。辦理非吸案的難點在于追贓?!比f怡佳告訴記者,在辦理這起案件時,她和團隊成員日以繼夜開展審查。為了防范金融風(fēng)險,開創(chuàng)性提出將涉刑案的2.6億元部分與剩下未兌付的5億元項目作刑事與民事的切割,保障未涉刑部分的P2P項目正常兌付,避免正常借貸的企業(yè)趁亂逃避債務(wù)。同時引導(dǎo)公安機關(guān)偵查,對在借貸過程中惡意避債企業(yè)引導(dǎo)公安機關(guān)偵查固定證據(jù),以非法吸收公眾存款罪對共犯提起公訴;制定催收計劃,深入涉案企業(yè)一線調(diào)研并作法律釋明,引導(dǎo)債委會成員合法維護自身權(quán)益,督促欠款企業(yè)積極還款。

“打擊犯罪是一個目的,但是經(jīng)濟案件辦理還要考慮到對市場秩序的維護,對當(dāng)事人正當(dāng)權(quán)益的保護。”萬怡佳說。截至目前,該案共為投資人挽回現(xiàn)金損失1.8億余元,挽損的成效居全國同類案件前列。今年5月,涉案平臺的出借人代表向金融檢察團隊送上錦旗和感謝信。

敢突破辦理轄區(qū)內(nèi)第一起洗錢案

與傳統(tǒng)刑事犯罪不同,金融犯罪案件往往涉及金融知識、行業(yè)規(guī)則、民刑交叉等諸多問題,新型犯罪模式更是層出不窮。這兩年,萬怡佳和團隊成員狠抓業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),不斷更新知識點;深入各行各業(yè)進行實地調(diào)研,掌握“明規(guī)定”,了解“潛規(guī)則”。在辦理金融犯罪案件中,萬怡佳注重對非法吸收的錢款進行追蹤,針對行為人明知錢款來源而采取使用資金賬戶、協(xié)助取現(xiàn)、隱瞞錢款性質(zhì)與來源的行為,以洗錢罪提起公訴,確保實現(xiàn)“精準打擊”。

在一個涉黑犯罪組織中,熊某某(另案處理)依仗宗族勢力把持基層政權(quán)。2014年開始,熊某某要求被告人曾某以江西眾某實業(yè)有限公司的賬戶接收了南昌銀某公司500萬元的轉(zhuǎn)款作為前期“活動費”。隨后,南昌銀某公司獨家參與網(wǎng)上競買并以起拍價取得一塊土地使用權(quán)。為了順利獲取后續(xù)“活動費”,曾某受熊某某指使,利用轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)等手段幫助熊某某將贓款“洗白”。2016年11月,熊某某被立案偵查,曾某聽到風(fēng)聲后,為逃避法律制裁,以江西眾某公司的名義與南昌銀某公司簽訂虛假的合作協(xié)議書,意圖隱匿贓款。

萬怡佳告訴記者,洗錢犯罪對證據(jù)的證明標準要求很高,需要對證據(jù)縝密梳理,與被告人進行“斗智斗勇”。2019年2月,經(jīng)過深入研究,引導(dǎo)取證,萬怡佳團隊對該案提起公訴,這是東湖區(qū)第一起洗錢案,被中國銀行反洗錢處選為經(jīng)典案例。

“2019年5月,全省首次對涉黑組織的洗錢犯罪進行追訴。我院共以洗錢罪提起公訴案件4件4人,占全省洗錢犯罪案件起訴數(shù)的50%。我們金融檢察團隊員額檢察官的辦案能力得到了人民銀行南昌中心支行反洗錢處的贊許,并受邀參加贛渝兩地推動洗錢入罪工作交流座談會、宜春市涉黑洗錢犯罪會商會介紹辦案經(jīng)驗?!痹撛簷z察長杜迎春表示。

勤履職耐心化解矛盾積極防范風(fēng)險

涉眾型經(jīng)濟犯罪通常案值較大,“掏空”投資人的錢袋子,讓眾多投資人苦不堪言。在工作中,萬怡佳有一項重要工作,就是接待來訪群眾,認真對待當(dāng)事人的合理訴求。工作中她嚴格要求自己做到“三心”:強烈的責(zé)任心、百般的耐心、萬分的細心,堅持依法處理,做好釋法說理和息訴化解工作。

在辦理一起養(yǎng)老領(lǐng)域非法吸收公眾存款案中,面對眾多被害老人的來訪,辦案檢察官萬怡佳悉心接待、耐心解釋、體察訴求,樹立了檢察機關(guān)的良好形象,老人們最終息訴罷訪,表示相信檢察機關(guān)的公正處理。同時,萬怡佳充分利用東湖區(qū)檢察院“兩微一端”等新媒體平臺,策劃推送《為什么P2P平臺的借款方涉嫌犯罪?》等多篇文章,結(jié)合金融犯罪典型案例進行釋法說理,引導(dǎo)民眾理性投資,提高風(fēng)險防范意識和識別能力。

對于萬怡佳而言,金融檢察不僅要辦理好個案,還要加大對金融犯罪案件的專業(yè)調(diào)研和分析力度,充分發(fā)揮檢察建議作用,督促金融部門健全機制、防范風(fēng)險。在辦理涉案金額3000余萬元的熊某某騙取貸款案中,金融檢察團隊經(jīng)細致審查,發(fā)現(xiàn)省內(nèi)某銀行工作人員審貸程序不嚴。為堵塞漏洞、防范金融風(fēng)險,在認真研究銀監(jiān)會出臺的相關(guān)《個人信貸管理辦法》等行業(yè)法規(guī)后,向銀行發(fā)出強化放貸規(guī)范操作的檢察建議,取得積極成效。

同時,萬怡佳辦案時盡最大限度保護民營企業(yè)正常經(jīng)營。譬如在辦理余某某虛開增值稅專用發(fā)票案中,發(fā)現(xiàn)可能存在能夠證明犯罪嫌疑人罪輕或無罪的證據(jù),遂引導(dǎo)公安機關(guān)進行補充偵查,并結(jié)合最高法的有關(guān)法律解釋,經(jīng)過檢察官聯(lián)席會、檢委會討論,作出不起訴的決定。該案被省檢察院選為保護民營企業(yè)典型案例。

守初心“如果重新選擇,還要當(dāng)檢察官”

自刑法學(xué)碩士畢業(yè)后進入檢察系統(tǒng),經(jīng)歷辦公室、刑檢崗位的歷練,讓萬怡佳對檢察工作既有宏觀政策的理解,又有具體實踐的體察。自加入東湖檢察公訴大家庭后,同事們專業(yè)、熱愛、樂于鉆研、不計個人得失的集體榮譽感激勵著她不斷開拓,勇往直前?!拔覀兊慕鹑跈z察團隊是院黨組立足紅谷灘新區(qū)省級金融商務(wù)區(qū)功能在全省首開先河創(chuàng)立,為服務(wù)保障區(qū)域經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展提供了有力司法保障。”說起這些,萬怡佳充滿了自豪。

成績不是憑空而來,背后有很多不為人知的汗水和淚水。從檢以來,萬怡佳辛勤奔波在辦案一線。有一件事讓萬怡佳印象很深刻,她在懷孕生產(chǎn)前夕,臨時被醫(yī)生電話告知,由于胎位不正需提前入院進行手術(shù),而就在剖腹產(chǎn)的頭一天晚上,她還在加班把手頭的工作處理完畢,回到家全身酸痛得直掉眼淚?!半m然工作非常辛苦,但這是值得的,因為我想,有這份責(zé)任感才能算得上當(dāng)之無愧的檢察官?!?/p>

如今女兒已經(jīng)2歲多,見到媽媽忙碌時就會問:“媽媽是做什么的?”她會非常溫柔地回答女兒說:“媽媽是檢察官?!庇袝r候,女檢察官不得不面對事業(yè)與家庭的問題,萬怡佳表示:“因為職業(yè)的原因,檢察官一般都會富有責(zé)任感,通情達理,善于平衡矛盾和解決問題,充分表達愛、注重溝通,兼顧好工作和家庭生活?!?/p>

“不忘初心,牢記使命。如果重新讓我選擇一次,我仍然會選擇檢察官這個職業(yè)?!睓z察官需要扎實的法律素養(yǎng),良好的表達能力,關(guān)注公益的情懷與不偏不倚的正義感?!白非筮@些良好品質(zhì)的過程中,我也找到了人生追求,讓生命豐盈充實且動人?!比f怡佳微笑說道。

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