遇上高利息別貪！當心是非法集資 又有655人被騙3892萬元
隨著社會發(fā)展，人們的經(jīng)濟水平也不斷提升，但是一些人卻通過非法渠道吸收公眾存款,導致民眾投入的資金無法收回,損失慘重。今年5月是防范非法集資宣傳月，今日起，南昌晚報聯(lián)合江西省南昌市金融辦特開辟“防范打擊非法集資”專欄，通過案例分析、法律解讀、專家點評等多種形式，讓公眾認清非法集資的害人本質(zhì)，增強防范非法集資騙局的認識，自覺遠離非法集資。
打著“污水處理”幌子吸引老人集資
江西南昌655人被騙3892萬元
2011年11月開始，被告人戴某某、梁某以“香港鼎鑫元實業(yè)國際集團股份有限公司”名義，謊稱該公司在武漢市青山區(qū)環(huán)保工業(yè)園有150畝地及污水處理項目需要啟動資金，以“集資”總金額的15%作為回報。他們指使被告人徐某某、羅某某等人在南昌多地設點，雇請犯罪嫌疑人李某某、洪某某等人為“業(yè)務員”，專門在退休老人中以相互介紹的方式“拉人頭”到“辦事處”“聽課”宣傳，吸引老年人參與“集資”。
該案發(fā)生僅四個多月，在南昌地區(qū)涉及集資人員高達655人，給被害人造成3892.3759萬元損失。經(jīng)警方調(diào)查，該案是一起經(jīng)過精心組織策劃、有著嚴密犯罪組織的特大集資詐騙集團犯罪案件，受害人涉及南昌、武漢、南京、浙江等地882名群眾，集資金額高達7290.86萬元，造成損失5574萬元。
西湖公安分局經(jīng)偵大隊于2012年2月28日對這個所謂的“香港鼎鑫元實業(yè)國際集團股份有限公司南昌辦事處”進行了搜查，當場查獲大量犯罪證據(jù)。警方歷時三個多月，成功抓獲主要被告人戴某某等7人，暫扣、凍結涉案資金3000余萬元。
2014年10月，江西省高級人民法院以集資詐騙罪判處戴某某有期徒刑十五年，并處罰金五十五萬元，以非法吸收公眾存款罪判處梁某等六人有期徒刑二年至八年不等，并處罰金。2016年2月，南昌市中級人民法院補充對戴某某集資詐騙案浙江部分作出判決，以集資詐騙罪判處戴某某有期徒刑十五年，并處罰金五十萬元，與前判決合并執(zhí)行有期徒刑十九年，并處罰金一百萬元。
別被所謂“高大上”公司門面蒙蔽
南昌市金融辦相關負責人介紹，從該起集資詐騙案件來看，非法集資案件普遍存在以下特點：
一是以外地甚至境外公司駐南昌公司的名義出現(xiàn)，租用繁華地段的高檔寫字樓，給人造成擁有強大經(jīng)濟實力的假象。
二是打著投資開發(fā)高科技或者投資外地項目的旗號，披著“民間借貸”的外衣，通過開設講座、組織聚餐、旅游等活動進行宣傳，籠絡人心。
三是以每月支付高額利息為誘餌，大肆進行非法集資活動，部分群眾對此類犯罪防范意識缺乏，由于按時領取利息，覺得可信度高，案發(fā)后有顧慮，遲遲不肯報案。
四是用后加入者交付的資金來支付先加入者的利息，短期內(nèi)給人造成有實力、守信用的錯覺，吸引更多人加入，快速吸收大量資金，由于支付周期短，具有較強的欺騙性。
五是騙取的資金達到一定數(shù)量，則將余款席卷一空，溜之大吉。
六是這些案件的侵害對象都是中老年人，尤其以70歲以上的老年人居多，防范意識較低，容易上當受騙。
南昌市金融辦相關負責人提醒廣大市民，在有投資意向時一定要謹慎行事，不要被所謂“高大上”的公司門面所蒙蔽，也不要為所謂的高息返現(xiàn)所迷惑，丟了西瓜撿芝麻。要提高自己的法律意識和風險防范意識，不要眼紅別人一夜暴富，也不要抱有僥幸心理。
非法集資四大特征
1. 未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；
2. 通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；
3.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；
4. 向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
市民如發(fā)現(xiàn)非法集資線索，可撥打全省統(tǒng)一舉報熱線電話——961555。一經(jīng)查實，將根據(jù)《江西省非法集資舉報獎勵辦法》予以獎勵。（記者鄒鵬飛）
