山東省偵辦首起“套路貸”案:一封舉報信,牽出十億元涉黑大案
原標題:山東省偵辦首起“套路貸”案件
法制網(wǎng)訊 記者徐鵬 本想借錢周轉(zhuǎn),卻陷入還款“黑洞”,最后傾家蕩產(chǎn),濰坊多家企業(yè)和個人陷入“環(huán)環(huán)相扣”的“套路貸”陷阱。
經(jīng)過十個月的縝密偵查,濰坊市公安局成功打掉了以犯罪嫌疑人曹某為首的、盤踞在濰坊市城區(qū)、以“套路貸”為主要犯罪手段的涉黑組織。
曹某等19人因涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織、詐騙等罪,查封、扣押、凍結(jié)了8.2億的涉案資產(chǎn),并于2018年7月17日移送濰坊市人民檢察院審查起訴。據(jù)悉,這是山東省偵辦的第一起“套路貸”案件。
一封舉報信 牽出十億元大案
2017年9月,濰坊某商貿(mào)城開發(fā)商朱某實名舉報其開發(fā)的商貿(mào)城被曹某黑惡勢力團伙謀奪、霸占。
接到舉報后,濰坊市公安局高度重視,副市長、市公安局黨委書記、局長吳磊要求立即成立調(diào)查組進行徹查。經(jīng)過兩個月的秘密調(diào)查取證,初步掌握了曹某組織的部分犯罪事實和證據(jù)。2017年11月3日,濰坊市公安局成立了由副局長周國升任組長,刑警支隊長羅相賢,安丘市副市長、公安局長劉兆泰任副組長的專案領(lǐng)導(dǎo)小組,從全市抽調(diào)50余名精干警力組成專案組,指定由安丘市局異地管轄辦理此案。2017年11月7日,專案組對曹某組織成員展開集中抓捕,先后抓獲組織成員20余人。
經(jīng)查,自2007年開始,曹某涉足民間借貸行業(yè)。2008年以來,曹某團伙以“套路貸”的方式,采取虛假訴訟、暴力威脅等手段,侵害他人合法財產(chǎn)權(quán)益。十年間,曹某團伙資產(chǎn)迅速膨脹到近十億元,在濰坊民間借貸、房地產(chǎn)行業(yè)赫赫有名,形成了“借千萬大額資金,迅速能到賬,找曹某”的名聲,建立了組織嚴密、危害巨大的帶有黑社會性質(zhì)的犯罪組織。
本是借貸 卻陷入還款“黑洞”
2011年4月,開發(fā)商高先生為周轉(zhuǎn)資金,向曹某借款1500萬,雙方口頭約定月息5分,以現(xiàn)金收取,還簽訂以實際借款額上浮15%共1725萬元的借款協(xié)議,曹某要求高某用16套房產(chǎn)作為借款抵押,簽訂了買賣合同,并網(wǎng)簽到曹某名下。至此,借款雙方當(dāng)事人就該筆借款事實,簽訂了大小兩套陰陽合同。按照曹某的要求,雙方制造了1725萬元的銀行流水記錄,并與相當(dāng)數(shù)額的的購房合同和收據(jù)相對應(yīng)。
高先生介紹,借款條只有一份由曹某保管,雙方簽訂的房屋買賣合同也遠遠低于市場價,當(dāng)時曹某對高先生承諾,房屋買賣合同只是借款的一個保障,他的目的就是賺取利息而不是圖房子,簽訂這兩個合同僅僅是他的“規(guī)矩”。
此后,高先生每月以現(xiàn)金形式償還曹某的欠款,但曹某卻從來不打收到條。由于利息過高,到了2012年5月30日,高先生在償還了曹某利息858萬現(xiàn)金、并用五套房產(chǎn)及一輛奔馳汽車簽訂了轉(zhuǎn)讓協(xié)議作為抵頂借款利息的保障后,再無償還本息的能力。
2013年3月29日,曹某安排律師到濰坊市仲裁委員會提出仲裁申請,要求高某按照前期簽訂的購房合同,交付其購買的16套房產(chǎn)以及支付341萬元逾期交房違約金。仲裁過程中,曹某指使律師隱瞞真相、虛構(gòu)事實,提供虛假的證據(jù),致使濰坊仲裁委員會裁決將該16套房產(chǎn)和逾期交房違約金折抵的4套房產(chǎn)判歸曹某所有。
隨后曹某安排律師又分別向濰城、高新法院繼續(xù)提起虛假訴訟,又非法占有了高某5套房產(chǎn)和一輛奔馳汽車。
“本來就是借貸,手上卻沒有借條,也沒有任何證據(jù)證明我們已經(jīng)償還了部分本息,最后只能按照判決來。這件事給我們公司造成了近5000萬元的經(jīng)濟損失,公司形象也是一落千丈?!备呦壬f。
遭遇曹某“套路貸”危害的,不僅僅高先生一人。2011年10月至2012年9月期間,開發(fā)商朱先生因資金斷鏈,分兩次向曹某共借款4000萬元,同樣掉進了曹某精心挖好的“大坑”之中,被曹某以相同的手段,非法奪取其130余套房產(chǎn),經(jīng)物價部門鑒定,該宗房產(chǎn)當(dāng)時的市場價值高達1.55億余元。
泯滅人性 為達目的不擇手段
2007年12月,濰坊一公司老板劉先生向曹某借高利貸100萬元,后因資金問題未能及時歸還本息。于是,曹某多次組織人員找劉先生及其擔(dān)保人,采用跟蹤、噴油漆、堵鎖眼、貼大字報、非法拘禁于洗浴中心等手段索要債務(wù)。2008年3月,曹某組織人員強行拉走劉先生公司生產(chǎn)的價值100萬元的配件及運輸車輛,僅折抵借款10萬元,致使正常經(jīng)營的公司被迫倒閉停產(chǎn)。
為討還借款,曹某糾集團伙成員采用各種非法手段找到劉先生的擔(dān)保人陳先生、齊先生逼債,導(dǎo)致陳先生與妻子離婚,家庭破裂,政府干部齊先生被迫離職。
借款人劉先生一家人為躲避曹某團伙的暴力討債、懾于曹某的淫威,一直背井離鄉(xiāng)、流落外地。因害怕被曹某及其組織成員抓住,劉先生的父親去世,作為家中的獨子,全家人都不敢回家奔喪,最后村中父老鄉(xiāng)親幫助處理了其父親后事。劉先生家中老母親多年孤獨無依,一直由村委輪流照顧。
專案組人員為查明案情,通過各種手段聯(lián)系到劉先生,因懷疑專案組人員的身份,逃亡在外的劉先生拒不見面,直到專案組人員在東營市找到了劉先生一家,表明身份告知曹某被抓消息后,劉先生一家不禁當(dāng)街嚎啕大哭,難以自持。
辦案民警介紹,與曹某發(fā)生借貸關(guān)系的各類企業(yè)、個人共50余家,目前這些企業(yè)大都處于停產(chǎn)、停工、破產(chǎn)狀態(tài),其中17家企業(yè)倒閉破產(chǎn),20余個家庭傾家蕩產(chǎn),流離失所,并欠下巨額債務(wù),曹某黑惡組織的違法犯罪行為致2人輕傷、數(shù)十人輕微傷。曹某等人的犯罪集團,不僅給受害人帶來巨大的經(jīng)濟損失和身體精神傷害,還影響了當(dāng)?shù)氐姆康禺a(chǎn)市場和經(jīng)濟發(fā)展秩序,以及政府部門的公信力,造成了惡劣的社會影響和危害后果。
嚴打黑惡勢力 藐視法律必受嚴懲
曹某等人涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織等罪一案,已于2018年7月17日移送濰坊市人民檢察院審查起訴。在檢察院1.8米高的鐵皮柜內(nèi),密密麻麻擺放著該案300余冊的卷宗材料和近500張訊問犯罪嫌疑人同步同音錄像光盤,記錄著曹某等人涉嫌十余項罪名、作案幾十起的犯罪事實。
檢察院辦案組成員介紹,該案涉案人員多、涉嫌罪名多、犯罪事實多,審查起訴期限非常短暫,為了讓黑惡勢力早日受到嚴懲,辦案組成員在該案移送審查起訴前,就已提前介入偵查,掌握該案立案、強制措施適用、偵查進展情況,引導(dǎo)收集、固定、完善證據(jù),對偵查方向、證據(jù)體系建立提出針對性建議。
針對該案涉及十余項罪名,辦案組按照證據(jù)是否確實充分,是否形成完整證據(jù)鏈條,及時提出補充偵查意見。同時,根據(jù)詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事、虛假訴訟等不同罪名構(gòu)成要件及證據(jù)標準,緊密圍繞證據(jù)的客觀性、關(guān)聯(lián)性、合法性,進行了嚴格審查,做到客觀中立、不枉不縱。
“曹某等人通過許多新型犯罪手段實現(xiàn)不法債權(quán)確認,暴力手段也非常多樣,有惡意騷擾、強迫交易、非法拘禁、故意傷害等,實現(xiàn)不法利益的獲取。曹某為逃避法律的制裁,在法律研究上下了些功夫,加上又有律師給他出謀劃策,他采取的許多犯罪手段都具有很強的隱蔽性,有些甚至貌似披著‘合法的外衣’?!鞭k案檢察官說。
為辦理好該案,檢察機關(guān)辦案組加班加點,白加黑,五加二成為常態(tài),擠一切可以利用的時間,從證據(jù)收集的程序到證據(jù)形式的完備,再到證據(jù)證明標準的確實充分,每一筆事實,每一個證據(jù),都嚴格審查。經(jīng)過25天的艱苦奮斗,辦案組審查了全部卷宗、4萬余頁卷宗材料,并對案情進行了全面梳理。
目前,案件事實已初步審查完畢。