購買POS機非法套現(xiàn)上億元 漢中華明公司8人獲刑
漢中華明公司以POS機套現(xiàn)過億元，因犯非法經(jīng)營罪，包括老板在內(nèi)的8人被判處3到7年不等的有期徒刑所并處罰金，沒收違法所得1150459.72元、作案工具POS機98臺。
購買POS機 非法套現(xiàn)
2015年，鄒某得知通過POS機刷卡套現(xiàn)可賺取手續(xù)費，便用自己注冊經(jīng)營的華明家電和郭某甲注冊經(jīng)營的柳湘商行的營業(yè)執(zhí)照從“銀盛付”代理商謝某某處分別購買了2臺POS機，在沒有實際交易的情況下進行信用卡套現(xiàn)，賺取手續(xù)費。
隨著非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)量的增加，2016年9月21日，鄒某與郭某商議后，由鄒某、郭某甲、郭某三人注冊成立華明信息咨詢有限公司（以下簡稱“華明公司”），郭某擔(dān)任法定代表人，鄒某為公司實際經(jīng)營人、郭某甲為公司股東。公司陸續(xù)招聘了李某、李某甲、魯某、樊某4名業(yè)務(wù)員。
鄒某用華明公司營業(yè)執(zhí)照先從“銀盛付”代理商謝某某處購買了1臺POS機，加上之前的2臺POS機，在沒有真實交易的情況下，從事信用卡代還、信用卡套現(xiàn)、信用卡提升額度等業(yè)務(wù)，從中賺取手續(xù)費。隨著業(yè)務(wù)量的增大，鄒某等人為了規(guī)避銀行后臺風(fēng)控及反洗錢監(jiān)測，先后從“付臨門”POS機代理商徐某某以及“隨行付”POS機代理商張某某、楊某處共購買和申領(lǐng)了事先綁定好商戶信息的POS機共154臺。
其中，楊某在明知鄒某沒有真實交易的情況下，為獲取利潤，給鄒某提供了20臺“隨行付”支付平臺下的POS機。鄒某所購買和申領(lǐng)的POS機交易結(jié)算所綁定的銀行賬戶分別為鄒某、郭某甲、郭某、魯某、李某甲、李某等人的銀行賬戶。鄒某等人在幫助客戶辦理網(wǎng)絡(luò)貸款時，按實際貸款金額收取5%-10%不等的手續(xù)費。在代辦信用卡時，接申請人申辦信用額度的5%-10%收取手續(xù)費。在辦理信用卡提升額度時，按照持卡人提額的額度收取5%-10%不等的手續(xù)費。
在代還信用卡時，根據(jù)持卡人欠款金額，鄒某等人先用自己名下儲蓄卡內(nèi)的資金分批次歸還持卡人欠款，在沒有真實交易的情況下，利用持卡人的信用卡在事先辦理的POS機上進行刷卡交易，后刷卡套現(xiàn)資金流轉(zhuǎn)到鄒某等人綁定在POS機后臺的銀行賬戶內(nèi)，在交易過程中收取信用卡持卡人0.9%-1.3%不等的手續(xù)費。在持卡人信用卡套現(xiàn)時，收取0.8%-1.2%不等的手續(xù)費。
2016年4月至2017年8月期間，華明公司共為840余名信用卡持卡人辦理了信用卡代還及套現(xiàn)業(yè)務(wù)。后經(jīng)司法會計鑒定：2016年4月28日至2017年8月28日，漢中華明公司在無實質(zhì)性業(yè)務(wù)的情況下，利用其辦理的POS機和POS機綁定的涉案人員銀行結(jié)算賬戶替持卡人辦理POS機刷卡業(yè)務(wù)的交易額不低于156757767.17元。
此外，2017年6月10日，樊某離開華明公司后，在漢中市漢臺區(qū)華樂商務(wù)中心成立了及時雨金融咨詢服務(wù)公司，通過網(wǎng)上委托他人申辦了7臺POS機，從事信用卡代還和非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)，收取持卡人0.9%-1.5%不等的手續(xù)費。后經(jīng)司法會計鑒定：2017年6月17日至2017年10月5日期間，綁定結(jié)算賬戶為樊某、杜某某2人的“付臨門”POS機交易流水西安市交易成功的部分中，交易類型為實時收款的共計1962843.80元。
8被告人均獲有期徒刑并處罰金
漢臺區(qū)人民法院審理認(rèn)為，被告人鄒某、郭某、郭某甲、李某、李某甲、魯某、樊某、楊某違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）的方法，以虛構(gòu)交易的方式，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，從事信用卡代還和非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行觸犯了《中華人民共和國刑法》的規(guī)定。
11月20日，漢臺區(qū)法院依法公開宣判此案，判處被告人鄒某有期徒刑7年，并處罰金50萬元；判處被告人郭某有期徒刑6年，并處罰金30萬元；判處被告人郭某甲有期徒刑5年，并處罰金20萬元；判處被告人李某有期徒刑3年，并處罰金20萬元；判處被告人李某甲有期徒刑3年，并處罰金20萬元；判處被告人魯某有期徒刑3年，并處罰金20萬元；判處被告人樊某有期徒刑3年，并處罰金20萬元；判處被告人楊某有期徒刑3年，并處罰金20萬元。隨案違法所得1150459.72元、作案工具POS機98臺依法沒收，上繳國庫。 通訊員 姜曉玲
法官寄語：
嘗到套現(xiàn)甜頭后無視法律，漢中華明公司以POS機非法套現(xiàn)，最終觸犯刑法，包括老板8人身陷囹圄。逾越法律紅線做事，必將受到嚴(yán)懲。
