非法集資形勢(shì)嚴(yán)峻去年新發(fā)5052起
記者從今日召開的防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)上了解到，2007年非法集資案件雖繼續(xù)“雙降”，但總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻，發(fā)案數(shù)量呈高位運(yùn)行態(tài)勢(shì)。全國(guó)新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，今年一季度新發(fā)案件1037起，涉案金額269億元。面對(duì)依然嚴(yán)峻的形勢(shì)，處置非法集資部聯(lián)席會(huì)議辦公室主任楊玉柱部署今后重點(diǎn)工作，力推《處置非法集資條例》盡快出臺(tái)。
非法集資形勢(shì)呈四大特點(diǎn)
楊玉柱說，去年非法集資案件實(shí)現(xiàn)“雙降”，但總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻。去年新發(fā)案件涉嫌非法集資案件5052起，同比分別下降2.8%、28.5%。
來(lái)自公安部的數(shù)據(jù)顯示，去年公安機(jī)關(guān)共立案?jìng)赊k的案件則8600余起，重特大案件多發(fā)，涉案金額超億元的案件達(dá)50起，且動(dòng)輒數(shù)十億、上百億元。
非法集資案的一大特點(diǎn)是，案件數(shù)量繼續(xù)呈高位運(yùn)行態(tài)勢(shì)。據(jù)最高人民法院刑三庭審判長(zhǎng)陳學(xué)勇介紹說，自2015年至2017年全國(guó)法院新收非法集資犯罪案件同比分員上升108.23%、36.7%、6.13%，審結(jié)非法集資案件同比分別上升70.1%、76.2%、22.2%。
犯罪涉及人數(shù)多損失大是其另一特點(diǎn)。陳學(xué)勇說，多數(shù)案件往往是因資金鏈斷裂后才案發(fā)，非法集資的錢款往往已經(jīng)用于償付高額利息、企業(yè)運(yùn)作和運(yùn)營(yíng)支出以及犯罪揮霍，追贓挽損難度大。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2016年新發(fā)非法信資案件中，跨省案件190起，集資金額超億元案件345起，集資人數(shù)超千人案件234起?！癊租寶”案成建國(guó)以來(lái)最大的非法集資案件，涉案金額達(dá)762億余遠(yuǎn)，集資參與人數(shù)達(dá)115萬(wàn)余人，涉及全國(guó)31個(gè)省市，未兌付缺口380億余元，案件審判、處置難度非常大。
非法集資形勢(shì)的第三個(gè)特點(diǎn)是，發(fā)案行業(yè)領(lǐng)域和地區(qū)相對(duì)集中。據(jù)楊玉柱介紹，當(dāng)前，全國(guó)非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè)，呈現(xiàn)“遍地開花”的特點(diǎn)，投融資類中介機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等非持牌機(jī)構(gòu)違法違規(guī)從事集資融資活動(dòng)，發(fā)案數(shù)占總量的30%以上。案件集中于東部沿海地區(qū)和中西部人口大省，但中小城市、城鄉(xiāng)結(jié)合地區(qū)、農(nóng)村地區(qū)案件也在逐漸增多，潛在風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。
第四個(gè)特點(diǎn)是，集資手段花樣翻新，認(rèn)定難度加大。楊玉柱說，一些不法分子層層包裝設(shè)計(jì)所謂的項(xiàng)目和產(chǎn)品，以當(dāng)下“熱門名詞”“熱點(diǎn)概念”炒作，誘惑社會(huì)公眾投入資金。一些無(wú)商品、無(wú)實(shí)體、打著“虛擬任務(wù)”名頭的案件陸續(xù)出現(xiàn)，許多非法集資借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，近期還出現(xiàn)了完全借助微信群等開展非法集資等行為，隱蔽性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)傳染快，風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。此外，非法集資與傳銷、詐騙等犯罪相互交織特征在一些領(lǐng)域和地區(qū)更加突出，農(nóng)村地區(qū)非法集資“口口相傳”“熟人拉熟人”現(xiàn)象明顯，這些都給防范和打擊工作帶來(lái)更大困難。
建立健全懲戒機(jī)制見成效
據(jù)楊玉柱介紹，聯(lián)席會(huì)議積極配合發(fā)展改革委等部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于對(duì)涉金融嚴(yán)重失信人實(shí)施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄》，將非法集資人納入涉金融嚴(yán)重失信人名單。經(jīng)梳理匯總，2017年聯(lián)席會(huì)議辦公室共向發(fā)展改革委移送各省（區(qū)、市）報(bào)送的非法集資嚴(yán)重失信人13983人，發(fā)展改革委將分批在“信用中國(guó)”網(wǎng)站公布，實(shí)施聯(lián)合懲戒。
楊玉柱說，聯(lián)席會(huì)議辦公室在去年還進(jìn)一步完善工作機(jī)制，推動(dòng)地方政府落實(shí)主體責(zé)任。目前除個(gè)別縣市外，各地均建立了防范和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制，有的省份（如河南省）還將處非工作隊(duì)伍延伸到了鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道辦事處），進(jìn)一步加大防范和打擊工作力度。在聯(lián)席會(huì)議框架下，進(jìn)一步推動(dòng)發(fā)揮京津冀防范和處置非法集資協(xié)調(diào)機(jī)制作用，加強(qiáng)信息互通、聯(lián)防聯(lián)治。加大綜治考評(píng)力度，利用綜治考評(píng)推動(dòng)重點(diǎn)工作開展和疑難問題解決。
與此同時(shí)，積極會(huì)同公安部、高法院、高檢院等部門，協(xié)調(diào)大案要案處置工作。比如，處置“e租寶”案，主犯丁寧、丁甸被判處無(wú)期徒刑。積極推動(dòng)陳案處置工作。2017年，各省（區(qū)、市）梳理尚未處置完的陳案1.3萬(wàn)余起，部署地方制定陳案處置計(jì)劃，實(shí)行臺(tái)賬管理和銷號(hào)制度，力爭(zhēng)用3年時(shí)間扭轉(zhuǎn)案件越積越多的局面。
大力推動(dòng)提升監(jiān)測(cè)預(yù)警信息化水平，鼓勵(lì)各地充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等多種手段開展監(jiān)測(cè)預(yù)警，截至2017年底，已有14個(gè)省份建成大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)平臺(tái)并投入使用。指導(dǎo)地方摸排防控風(fēng)險(xiǎn)隱患。先后部署各地對(duì)國(guó)有企業(yè)內(nèi)部集資、重點(diǎn)領(lǐng)域涉嫌非法集資隱患等進(jìn)行全面系統(tǒng)排查整治，及早防范化解。
繼續(xù)督促各地建立健全舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)工作制度。截至2017年底，31個(gè)省份均已出臺(tái)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)實(shí)施細(xì)則并向社會(huì)公布。2017年全年，全國(guó)共收到群眾舉報(bào)線索5.4萬(wàn)余條，對(duì)其中的有效舉報(bào)線索實(shí)際兌付獎(jiǎng)勵(lì)資金64.82萬(wàn)元。
中央層面，連續(xù)5年組織召開防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)，加強(qiáng)法律政策引導(dǎo)。
地方層面，連續(xù)5年組織開展全國(guó)防范非法集資宣傳月活動(dòng)。各地各有關(guān)部門按照聯(lián)席會(huì)議的工作部署，積極行動(dòng)，宣傳力度逐年加大，效果明顯。僅2017年宣傳月期間，各地就組織各類宣傳活動(dòng)3.8萬(wàn)余次，參與活動(dòng)群眾1億余人次，發(fā)放張貼各類宣傳材料8123萬(wàn)份（張），發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示短信2.75億條。連續(xù)5年組織開展全國(guó)涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)。
下一步五大工作重點(diǎn)
楊玉柱說，今年聯(lián)席會(huì)議辦公室將強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，推動(dòng)省級(jí)人民政府切實(shí)擔(dān)負(fù)起防范和處置非法集資第一責(zé)任人責(zé)任，加強(qiáng)基層工作力量保障。推動(dòng)各行業(yè)主（監(jiān)）管部門進(jìn)一步強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管，防控本行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)。
另一項(xiàng)重要工作是加強(qiáng)制度建設(shè)，推動(dòng)《處置非法集資條例》盡快出臺(tái)。據(jù)悉，2017年以來(lái)，《條例》多次向各省區(qū)市和有關(guān)部門征集意見，并于去年8月至9月向社會(huì)公開征求意見。目前《條例》已列入國(guó)務(wù)院2018年立法工作計(jì)劃。楊玉柱說，聯(lián)席會(huì)議辦公室將積極配合相關(guān)部門做好工作。
同時(shí)，將妥善處置化解風(fēng)險(xiǎn)。推動(dòng)各地依法穩(wěn)妥處置重大案件，加快消化陳案，協(xié)同處置好跨省案件，積極穩(wěn)妥化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。對(duì)一些打著“高大上”旗號(hào)、花樣百出、沒有可持續(xù)盈利模式的龐氏騙局，推動(dòng)地方果斷處置、堅(jiān)決打擊。
加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警。進(jìn)一步整合資源，推動(dòng)各地建立健全立體化、社會(huì)化、信息化的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系。加大舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度宣傳和實(shí)施力度。建立線上線下相結(jié)合、常態(tài)化的風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制。加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)防控，遏制非法集資風(fēng)險(xiǎn)通過互聯(lián)網(wǎng)擴(kuò)散蔓延的勢(shì)頭。
另外，要下更大力氣開展宣傳教育工作，2018年聯(lián)席會(huì)議將繼續(xù)組織開展3項(xiàng)重點(diǎn)活動(dòng)：防范非法集資宣傳月活動(dòng)、非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)和涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)。在央視全年播放防范非法集資公益廣告的同時(shí)，也通過網(wǎng)絡(luò)、地方媒體等多渠道加強(qiáng)宣傳推廣，形成上下聯(lián)動(dòng)、聲勢(shì)浩大的宣傳格局。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)也積極部署各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)利用一切可能的手段和機(jī)會(huì)開展公共宣傳，切實(shí)提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
