非法集資形勢嚴峻去年新發(fā)5052起
記者從今日召開的防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會上了解到，2007年非法集資案件雖繼續(xù)“雙降”，但總體形勢依然嚴峻，發(fā)案數(shù)量呈高位運行態(tài)勢。全國新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，今年一季度新發(fā)案件1037起，涉案金額269億元。面對依然嚴峻的形勢，處置非法集資部聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱部署今后重點工作，力推《處置非法集資條例》盡快出臺。
非法集資形勢呈四大特點
楊玉柱說，去年非法集資案件實現(xiàn)“雙降”，但總體形勢依然嚴峻。去年新發(fā)案件涉嫌非法集資案件5052起，同比分別下降2.8%、28.5%。
來自公安部的數(shù)據(jù)顯示，去年公安機關(guān)共立案偵辦的案件則8600余起，重特大案件多發(fā)，涉案金額超億元的案件達50起，且動輒數(shù)十億、上百億元。
非法集資案的一大特點是，案件數(shù)量繼續(xù)呈高位運行態(tài)勢。據(jù)最高人民法院刑三庭審判長陳學(xué)勇介紹說，自2015年至2017年全國法院新收非法集資犯罪案件同比分員上升108.23%、36.7%、6.13%，審結(jié)非法集資案件同比分別上升70.1%、76.2%、22.2%。
犯罪涉及人數(shù)多損失大是其另一特點。陳學(xué)勇說，多數(shù)案件往往是因資金鏈斷裂后才案發(fā)，非法集資的錢款往往已經(jīng)用于償付高額利息、企業(yè)運作和運營支出以及犯罪揮霍，追贓挽損難度大。據(jù)不完全統(tǒng)計，2016年新發(fā)非法信資案件中，跨省案件190起，集資金額超億元案件345起，集資人數(shù)超千人案件234起?！癊租寶”案成建國以來最大的非法集資案件，涉案金額達762億余遠，集資參與人數(shù)達115萬余人，涉及全國31個省市，未兌付缺口380億余元，案件審判、處置難度非常大。
非法集資形勢的第三個特點是，發(fā)案行業(yè)領(lǐng)域和地區(qū)相對集中。據(jù)楊玉柱介紹，當(dāng)前，全國非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè)，呈現(xiàn)“遍地開花”的特點，投融資類中介機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺等非持牌機構(gòu)違法違規(guī)從事集資融資活動，發(fā)案數(shù)占總量的30%以上。案件集中于東部沿海地區(qū)和中西部人口大省，但中小城市、城鄉(xiāng)結(jié)合地區(qū)、農(nóng)村地區(qū)案件也在逐漸增多，潛在風(fēng)險不容忽視。
第四個特點是，集資手段花樣翻新，認定難度加大。楊玉柱說，一些不法分子層層包裝設(shè)計所謂的項目和產(chǎn)品，以當(dāng)下“熱門名詞”“熱點概念”炒作，誘惑社會公眾投入資金。一些無商品、無實體、打著“虛擬任務(wù)”名頭的案件陸續(xù)出現(xiàn)，許多非法集資借助互聯(lián)網(wǎng)平臺，近期還出現(xiàn)了完全借助微信群等開展非法集資等行為，隱蔽性強、風(fēng)險傳染快，風(fēng)險不容忽視。此外，非法集資與傳銷、詐騙等犯罪相互交織特征在一些領(lǐng)域和地區(qū)更加突出，農(nóng)村地區(qū)非法集資“口口相傳”“熟人拉熟人”現(xiàn)象明顯，這些都給防范和打擊工作帶來更大困難。
建立健全懲戒機制見成效
據(jù)楊玉柱介紹，聯(lián)席會議積極配合發(fā)展改革委等部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于對涉金融嚴重失信人實施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄》，將非法集資人納入涉金融嚴重失信人名單。經(jīng)梳理匯總，2017年聯(lián)席會議辦公室共向發(fā)展改革委移送各省（區(qū)、市）報送的非法集資嚴重失信人13983人，發(fā)展改革委將分批在“信用中國”網(wǎng)站公布，實施聯(lián)合懲戒。
楊玉柱說，聯(lián)席會議辦公室在去年還進一步完善工作機制，推動地方政府落實主體責(zé)任。目前除個別縣市外，各地均建立了防范和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組工作機制，有的省份（如河南省）還將處非工作隊伍延伸到了鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道辦事處），進一步加大防范和打擊工作力度。在聯(lián)席會議框架下，進一步推動發(fā)揮京津冀防范和處置非法集資協(xié)調(diào)機制作用，加強信息互通、聯(lián)防聯(lián)治。加大綜治考評力度，利用綜治考評推動重點工作開展和疑難問題解決。
與此同時，積極會同公安部、高法院、高檢院等部門，協(xié)調(diào)大案要案處置工作。比如，處置“e租寶”案，主犯丁寧、丁甸被判處無期徒刑。積極推動陳案處置工作。2017年，各省（區(qū)、市）梳理尚未處置完的陳案1.3萬余起，部署地方制定陳案處置計劃，實行臺賬管理和銷號制度，力爭用3年時間扭轉(zhuǎn)案件越積越多的局面。
大力推動提升監(jiān)測預(yù)警信息化水平，鼓勵各地充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等多種手段開展監(jiān)測預(yù)警，截至2017年底，已有14個省份建成大數(shù)據(jù)監(jiān)測平臺并投入使用。指導(dǎo)地方摸排防控風(fēng)險隱患。先后部署各地對國有企業(yè)內(nèi)部集資、重點領(lǐng)域涉嫌非法集資隱患等進行全面系統(tǒng)排查整治，及早防范化解。
繼續(xù)督促各地建立健全舉報獎勵工作制度。截至2017年底，31個省份均已出臺舉報獎勵實施細則并向社會公布。2017年全年，全國共收到群眾舉報線索5.4萬余條，對其中的有效舉報線索實際兌付獎勵資金64.82萬元。
中央層面，連續(xù)5年組織召開防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會，加強法律政策引導(dǎo)。
地方層面，連續(xù)5年組織開展全國防范非法集資宣傳月活動。各地各有關(guān)部門按照聯(lián)席會議的工作部署，積極行動，宣傳力度逐年加大，效果明顯。僅2017年宣傳月期間，各地就組織各類宣傳活動3.8萬余次，參與活動群眾1億余人次，發(fā)放張貼各類宣傳材料8123萬份（張），發(fā)送風(fēng)險提示短信2.75億條。連續(xù)5年組織開展全國涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動。
下一步五大工作重點
楊玉柱說，今年聯(lián)席會議辦公室將強化責(zé)任落實，推動省級人民政府切實擔(dān)負起防范和處置非法集資第一責(zé)任人責(zé)任，加強基層工作力量保障。推動各行業(yè)主（監(jiān)）管部門進一步強化行業(yè)監(jiān)管，防控本行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險。
另一項重要工作是加強制度建設(shè)，推動《處置非法集資條例》盡快出臺。據(jù)悉，2017年以來，《條例》多次向各省區(qū)市和有關(guān)部門征集意見，并于去年8月至9月向社會公開征求意見。目前《條例》已列入國務(wù)院2018年立法工作計劃。楊玉柱說，聯(lián)席會議辦公室將積極配合相關(guān)部門做好工作。
同時，將妥善處置化解風(fēng)險。推動各地依法穩(wěn)妥處置重大案件，加快消化陳案，協(xié)同處置好跨省案件，積極穩(wěn)妥化解風(fēng)險隱患。對一些打著“高大上”旗號、花樣百出、沒有可持續(xù)盈利模式的龐氏騙局，推動地方果斷處置、堅決打擊。
加強監(jiān)測預(yù)警。進一步整合資源，推動各地建立健全立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系。加大舉報獎勵制度宣傳和實施力度。建立線上線下相結(jié)合、常態(tài)化的風(fēng)險排查機制。加強互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險防控，遏制非法集資風(fēng)險通過互聯(lián)網(wǎng)擴散蔓延的勢頭。
另外，要下更大力氣開展宣傳教育工作，2018年聯(lián)席會議將繼續(xù)組織開展3項重點活動：防范非法集資宣傳月活動、非法集資風(fēng)險排查活動和涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動。在央視全年播放防范非法集資公益廣告的同時，也通過網(wǎng)絡(luò)、地方媒體等多渠道加強宣傳推廣，形成上下聯(lián)動、聲勢浩大的宣傳格局。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會也積極部署各銀行業(yè)金融機構(gòu)、各保險機構(gòu)利用一切可能的手段和機會開展公共宣傳，切實提高社會公眾的風(fēng)險防范意識。
