【以案說法】販賣銀行卡賺錢路不通
實(shí)名辦理銀行卡就能賺錢？這樣的“生意”聽起來似乎非常誘人，殊不知背后竟另有隱情……近日，西安市未央?yún)^(qū)人民法院審理了一起通過出售個(gè)人銀行卡，為上游電信詐騙集團(tuán)提供幫助的案件。
【案情簡(jiǎn)介】
2019年3月，被告人曾某某通過微信認(rèn)識(shí)了上線“老李”，得知辦理銀行卡提供給他人賭博可以賺錢，遂將此事告訴了被告人蔡某某，提出以每套300元至400元的價(jià)格收購(gòu)銀行卡“四件套”（即銀行卡與其對(duì)應(yīng)的手機(jī)卡、網(wǎng)銀密碼器或者U盾和開戶人身份證復(fù)印件）。蔡某某陸續(xù)向被告人黃某某等人收購(gòu)了28套銀行卡，隨后轉(zhuǎn)手賣給曾某某，獲利4000元。黃某某通過出售自己的銀行卡獲利600元。曾某某將收購(gòu)來的銀行卡再次轉(zhuǎn)手給上線“老李”，獲利9000余元，并聽從“老李”的安排，通知下線售卡人員及時(shí)銷戶，以逃避公安機(jī)關(guān)打擊。
2019年6月，3名被告人發(fā)現(xiàn)黃某某提供的某張工行卡中留有上線人員進(jìn)賬的1.9萬余元，遂將該筆錢取出揮霍并將此卡注銷。同年7月，黃某某所提供的某張農(nóng)行卡被用于收取電信詐騙贓款80萬元，隨后被迅速轉(zhuǎn)移，黃某某在接到曾某某指示后將該卡銷戶。
【法院判決】
未央?yún)^(qū)法院經(jīng)審理后認(rèn)為，3名被告人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍為其提供銀行卡作為支付結(jié)算工具，情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪；明知滯留在他人銀行卡內(nèi)的款項(xiàng)是犯罪所得仍予以轉(zhuǎn)移，構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。此外，曾某某、蔡某某違反國(guó)家規(guī)定，收買并非法提供信用卡資料，構(gòu)成收買、非法提供信用卡信息資料罪，因該行為同時(shí)觸犯不同罪名，故按照較重罪名處罰。
最終，曾某某因犯收買、非法提供信用卡信息資料罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被判處有期徒刑1年8個(gè)月，并處罰金2.3萬元；蔡某某因犯收買、非法提供信用卡信息資料罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被判處有期徒刑1年5個(gè)月，并處罰金1.3萬元；黃某某因犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被判處有期徒刑1年3個(gè)月，并處罰金8000元。
【法官說法】
近年來，伴隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪處于高發(fā)態(tài)勢(shì)，犯罪手法不斷翻新，呈現(xiàn)出組織化、專業(yè)化的態(tài)勢(shì)，衍生出大量地下黑色產(chǎn)業(yè)鏈，嚴(yán)重?cái)_亂了社會(huì)治安秩序，破壞了社會(huì)誠(chéng)信體系。打擊此類犯罪，需要社會(huì)各職能部門密切協(xié)調(diào)配合，深化源頭治理。
在司法實(shí)踐中，許多大學(xué)生、待業(yè)青年往往容易被犯罪分子盯上，成為違法犯罪的“工具”。本案中的3名被告人均為“95后”甚至“00后”，因法律意識(shí)淡薄、貪圖小利而誤入歧途，令人嘆惋。法官提醒大家，要加強(qiáng)法律知識(shí)學(xué)習(xí)，堅(jiān)決守好法律底線，不斷增強(qiáng)識(shí)騙、防騙的意識(shí)和能力，不給犯罪分子留有可乘之機(jī)。
（記者?馬黎）
