司法護航金改區(qū)發(fā)展：福建泉州檢察防控金融風險交出優(yōu)異答卷
金融安全，一頭系著國家命脈，一頭連著百姓“錢袋子”。
黨的十九大報告指出，“健全金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線”。近年來，福建省泉州市檢察院以專業(yè)視角和法治方式防范區(qū)域性金融風險，保障金融安全，交出了一份優(yōu)異答卷。
專業(yè)化辦案，司法護航金融安全
2017年11月13日，公安部指定泉州辦理的首起證券類犯罪案件，一審落下法槌：王某、尚某等6人分別以泄露內(nèi)幕信息罪、內(nèi)幕交易罪，被判處有期徒刑并處罰金。
這是泉州市檢察院金融檢察處成立后辦理的第一起案件。在持續(xù)三天的庭審中，辯護律師對檢察官的專業(yè)素養(yǎng)當庭點贊：“公訴人對這類犯罪及本案的研究深度出乎意料，公訴意見值得學習?！?/p>
泉州是全國第三個金改區(qū)，經(jīng)濟社會轉(zhuǎn)型升級，防控金融風險也面臨較大壓力。為服務改革發(fā)展，2016年3月，泉州市檢察院金融檢察處掛牌成立，福建省檢察業(yè)務專家、金融刑法學博士吳美滿從基層院調(diào)任處長，配備具有專業(yè)背景、辦理經(jīng)濟罪案經(jīng)驗豐富的業(yè)務骨干。各基層院按照“專案專辦、術(shù)業(yè)專攻”要求，設立專業(yè)化辦案小組或指定專人負責，初步形成市、縣兩級院金融檢察專業(yè)機構(gòu)體系。
為了全面提高隊伍專業(yè)化水平，泉州市檢察院多措并舉：邀請專家為兩級院干警作金融風險防控等專題講座；開展金融檢察業(yè)務培訓，組織學習大數(shù)據(jù)分析技術(shù)、金融犯罪若干實務問題探討；選派干警到高校進行封閉式培訓，提高精準打擊金融犯罪能力。
一體化模式，“一盤棋”防控金融風險
為維護金融秩序，泉州金融檢察既立足于懲治職能，也著眼于防范措施，在“捕、訴、監(jiān)、研、防”一體化工作模式下，做足“防”的文章——
開展區(qū)域性金融犯罪特點研判。對近年來全市金融從業(yè)人員犯罪、非法集資和騙取貸款案件進行全面分析，揭示犯罪成因，提出針對性對策建議，服務化解金融風險攻堅仗。
編發(fā)《金融檢察參考》。以“問題聚焦”“案例解讀”“高層部署”“經(jīng)驗借鑒”等欄目，提供金融法治信息，反映工作動態(tài)，為黨委政府當“法治高參”。
發(fā)布《2016年度泉州金融檢察白皮書》，介紹全市金融犯罪案件基本情況和發(fā)案特點，透析金融犯罪高發(fā)、監(jiān)管形勢嚴峻原因，通過大數(shù)據(jù)分析把脈泉州金融犯罪動向，提出防范化解金融風險對策措施，助力金融部門防控化險。
主動牽頭構(gòu)建檢銀聯(lián)動、金融聯(lián)席會議、金融犯罪公檢銜接、會簽打擊洗錢犯罪意見、金融犯罪刑民銜接及金融兩法銜接等六項橫向協(xié)作機制，“一盤棋”整體推進全市金融風險防范工作。
此外，金融檢察處聯(lián)合高校、銀行開展“防范校園貸”主題安全教育活動，增強在校生防范意識，防止“校園貸”成“校園害”；為地方領(lǐng)導干部及各金融機構(gòu)負責人作“金融風險防控的法治解讀”專題講座，上緊法治金融這根弦。
規(guī)范化指導，優(yōu)化金融生態(tài)
“債務人下落不明如何打擊其逃廢債行為？虛假訴訟及虛假租賃如何甄別……”
2016年8月，打擊惡意逃廢債工作初始，泉州市檢察院及時制定《關(guān)于打擊惡意逃廢債行為的指導意見》，統(tǒng)一把握法律政策界限；與法院、金融辦聯(lián)合發(fā)文，暢通犯罪線索移送和查辦通道。截至目前，該市檢察機關(guān)共批準逮捕騙取貸款等惡意逃廢債案件23件37人，提起公訴21件33人。
2016年7月，轄區(qū)一些地方惡意透支信用卡詐騙罪高發(fā)的現(xiàn)象引起金融檢察處的注意。
犯罪高發(fā)背后的原因是什么？為何同類案件在同一地區(qū)處理有差異？金融檢察處進行長達一年的深入調(diào)研，形成近2萬字的專題報告。發(fā)放信用卡審批不嚴、辦案機關(guān)認定數(shù)額不規(guī)范、證明主觀故意的證據(jù)收集不全面等多個問題浮出水面。
泉州市檢察院將調(diào)研成果轉(zhuǎn)化為優(yōu)化金融生態(tài)的具體舉措：向金融主管部門發(fā)出檢察建議，加強對各銀行在信用卡制卡、發(fā)卡、催卡環(huán)節(jié)的監(jiān)管整治。據(jù)此，銀監(jiān)局要求各銀行進行風險排查，50名銀行從業(yè)人員被問責，一家銀行對967張有問題的信用卡作降額或?？ㄌ幚?。在規(guī)范司法方面，聯(lián)合公安、法院出臺辦理該類案件證據(jù)規(guī)格，統(tǒng)一執(zhí)法尺度。（張仁平）
