內(nèi)蒙古包頭檢警攜手打擊特大“套路貸”犯罪
近日，內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市檢察院依法對(duì)陸某等40名涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪的犯罪嫌疑人作出批準(zhǔn)逮捕決定。這是包頭市首次破獲的惡勢(shì)力“套路貸”案件，抓獲江蘇無錫籍、山西運(yùn)城籍犯罪嫌疑人近200人，涉及全國(guó)各地被害人近萬人，其中包頭地區(qū)被害人近千人，涉案金額高達(dá)上億元。
“套路貸”遭遇戰(zhàn)
2018年2月，包頭市公安局接到王某報(bào)案稱，自己通過借款平臺(tái)借款3000元，實(shí)際到手2300元，打電子借條6000元。王某逾期未還，借款平臺(tái)要求其按照所打借條的金額繼續(xù)還款，收取每小時(shí)200元利息。為了還清這筆借款，經(jīng)平臺(tái)推薦他又去另一家網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)借款。小王累計(jì)借款實(shí)際到手僅5萬元左右，電子借條已經(jīng)打到20萬元。由于遲遲不能還款，借款平臺(tái)的催收員開始對(duì)小王的家人和通訊錄中的朋友進(jìn)行電話、短信不間斷輪番轟炸，甚至給小王發(fā)PS圖片，內(nèi)容包括靈堂、骨灰盒、遺像、挽聯(lián)及各種辱罵圖片。小王的86位親友也都遭到惡意催收。不堪其擾的朋友們對(duì)他慢慢遠(yuǎn)離。
包頭地區(qū)像小王一樣的受害者近千人。在借款中，借貸人需要提供自己的電話通訊錄及近3個(gè)月通話流水單。當(dāng)借貸人逾期還款時(shí)，犯罪嫌疑人通過對(duì)其本人電話的無限次騷擾（俗稱“呼死你”）進(jìn)行威脅，遇有更換電話號(hào)碼的人員，犯罪嫌疑人通過編造借貸人謠言、散播不良信息等手段向借貸人親友進(jìn)行短信、微信轟炸，通過親友輿論力量迫使借貸人還錢。包頭某女士因?yàn)椴豢啊疤茁焚J”騷擾，選擇開煤氣自殺，幸得家人及時(shí)發(fā)現(xiàn)救助，方才轉(zhuǎn)危為安。
首次接觸此類犯罪的包頭市公安機(jī)關(guān)利用一個(gè)月的時(shí)間，全部掌握該團(tuán)伙所有犯罪信息，并在江蘇無錫、山西運(yùn)城等地警方配合下，一舉將該詐騙團(tuán)伙鏟除。
智慧偵監(jiān)、聯(lián)動(dòng)作戰(zhàn)
“套路貸”案件嫌疑人眾多、犯罪事實(shí)復(fù)雜，系法律適用疑難的新類型、高智商犯罪。包頭市檢察院偵查監(jiān)督部受理案件后，迅速啟動(dòng)團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)模式，制定了以主辦檢察官為辦案主體、其他檢察官協(xié)同、檢察輔助人員配合、集體研究的精細(xì)化工作方案。包頭市下屬基層院6名檢察官經(jīng)抽調(diào)加入辦案團(tuán)隊(duì)，全體人員放棄周末休息、加班加點(diǎn)，全力投入到辦案中。兩名主辦檢察官審閱案件證據(jù)材料、制定53份訊問提綱并總結(jié)案件爭(zhēng)議焦點(diǎn)，擬寫圖表式匯報(bào)材料；14名干警分成7組用兩天時(shí)間先后奔赴包頭市看守所、青山看守所、東河看守所、九原看守所提審41名犯罪嫌疑人，利用昆都侖區(qū)檢察院遠(yuǎn)程提訊系統(tǒng)完成在該區(qū)看守所羈押的12名犯罪嫌疑人的訊問工作。5名檢察輔助人員3天內(nèi)完成共計(jì)38冊(cè)案卷材料及大量電子證據(jù)錄入工作，輔助制作法律文書59份。該院先后召開兩次檢察官聯(lián)席會(huì)議，對(duì)證據(jù)相對(duì)薄弱、罪名存在爭(zhēng)議的事項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)真分析研究，經(jīng)過7天的艱苦努力，對(duì)案件依法作出批準(zhǔn)逮捕決定。
把關(guān)引導(dǎo)、寬嚴(yán)相濟(jì)
本案中，以陸某、陳某為首的詐騙犯罪團(tuán)伙精細(xì)設(shè)計(jì)、步步為營(yíng)，加之在立案之前有規(guī)避打擊行為，給公安機(jī)關(guān)偵查活動(dòng)帶來巨大挑戰(zhàn)。辦案中，檢察官一方面貫徹以審判為中心的訴訟制度改革精神，堅(jiān)決落實(shí)證據(jù)裁判原則，切實(shí)強(qiáng)化證據(jù)意識(shí)，嚴(yán)把事實(shí)關(guān)、法律關(guān)、證據(jù)關(guān)。另一方面提前介入熟悉案情，幫助公安機(jī)關(guān)過濾了一批情節(jié)輕微、對(duì)社會(huì)危害不大的犯罪嫌疑人。在案件受理后，發(fā)現(xiàn)案件證據(jù)與偵查事實(shí)存在矛盾時(shí)，及時(shí)與公安機(jī)關(guān)溝通、交流，引導(dǎo)公安人員繼續(xù)完善證據(jù)，確保依法準(zhǔn)確打擊犯罪。
在審查案件中，承辦人對(duì)53名犯罪嫌疑人進(jìn)行認(rèn)真梳理后，發(fā)現(xiàn)80%的犯罪嫌疑人系剛從學(xué)校畢業(yè)的“90后”學(xué)生，以招聘的形式入職，因公司實(shí)行部門管理的方式，因此對(duì)整個(gè)“套路貸”犯罪并未有深刻認(rèn)識(shí)，加之求職心切而陷入“套路”。根據(jù)案件這一具體情況，承辦人全面分析犯罪的社會(huì)危害性、犯罪嫌疑人的主觀惡性、參與程度、所起作用、認(rèn)知能力等因素，明確寬嚴(yán)界限，區(qū)別對(duì)待，對(duì)40名首犯、主犯、骨干人員以及積極參加者從嚴(yán)打擊，以涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪依法批準(zhǔn)逮捕，對(duì)13名初犯、偶犯依法從寬處理，作出不批準(zhǔn)逮捕決定。（沈靜芳?姚玉良?楊帆）
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