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蕪湖法院對套路貸系列涉黑涉惡案集中宣判

67名被告人獲刑涉黑案主犯被判20年

　　本報記者范天嬌 本報通訊員張貝

　　近日，安徽省蕪湖市鏡湖區(qū)人民法院對“1·15”套路貸系列涉黑涉惡案進行集中公開宣判。三起案件共67名被告人分別被一審判處二十年至六個月不等有期徒刑，并處罰金。其中兩起涉黑案的主犯均被數(shù)罪并罰判處有期徒刑二十年，同時被判處剝奪政治權(quán)利三年、沒收個人全部財產(chǎn)等附加刑。

　　誘騙借貸簽下虛假借款憑證

　　“1·15”套路貸系列案件是今年安徽省“掃黑除惡”專項斗爭第一批掛牌督辦的涉黑涉惡案件，摧毀了分別以姜添文、江濤為首的黑社會性質(zhì)組織，以及以張元為首的惡勢力犯罪集團。

　　法院審理查明，2017年7月，被告人姜添文、樊大鵬獲悉小貸行業(yè)滋生“套路貸”的牟利模式，便意圖從中斂財。同年7月底，姜添文、余育輝、樊大鵬共同出資成立“等你金融”小額貸款公司（未注冊），并租賃蕪湖偉星時代金融中心大廈1606室作為公司營業(yè)地點，以低利率、放款快、無質(zhì)押等假象，誘騙被害人前來借貸，欺騙其簽下雙倍借款合同和房屋租賃協(xié)議等虛假借款憑證，公司以平臺費、保證金等名義預(yù)先收取服務(wù)費，隨后按期收取畸高利息，被害人出現(xiàn)逾期或“違規(guī)”時，組織催收人員以言語威嚇、上門滋擾等手段，反復(fù)實施敲詐勒索、非法拘禁、尋釁滋事、聚眾斗毆等違法犯罪活動，逼迫被害人或親友履行虛假借款憑證。自2017年7月27日至2018年1月15日，向347名被害人放貸，放貸名義資金累計799.3萬元，累計獲利3995670元，其中含簽訂合同時獲利1732307元，還款期間獲利1823559元，結(jié)清時獲利380303元，違約金獲利59500元。

　　法院一審以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、聚眾斗毆罪，數(shù)罪并罰判處該黑社會性質(zhì)組織首犯被告人姜添文有期徒刑二十年，剝奪政治權(quán)利三年，并處沒收個人全部財產(chǎn)；其余27名被告人分別被判處十四年六個月至六個月不等的有期徒刑，并處罰金；對各被告人非法所得予以追繳。

　　組建催收組實施暴力催收

　　同樣在蕪湖偉星金融中心從事“套路貸”的還有以江濤為首的黑社會性質(zhì)組織。

　　法院審理查明，2017年4月，被告人江濤注冊成立蕪湖恒諾商務(wù)信息咨詢有限公司，先后取得深圳小安時代互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司、廈門融想資產(chǎn)管理有限公司合肥分公司在蕪湖地區(qū)的經(jīng)營代理權(quán)。江濤與被告人王鵬共同出資經(jīng)營“小安時代”貸款產(chǎn)品，另與被告人周小弟、舒月紅等人共同出資經(jīng)營融想資管貸款產(chǎn)品，二個科室由江濤統(tǒng)一管理和控制。

　　為攫取非法經(jīng)濟利益，江濤等人對外以小額貸款公司名義招攬生意，以服務(wù)費、保證金、前置利息等各種名目騙取客戶簽訂“陰陽”借款合同，當(dāng)客戶逾期還款時，江濤與專業(yè)討債團伙合作，對逾期客戶進行催收。期間，江濤窺見催收行業(yè)蘊藏著巨大利益，招募了被告人湯浩潔等人組建催收組，并帶領(lǐng)催收人員頻繁作案，對數(shù)十名逾期客戶采取張貼告示、噴灑油漆、封堵鎖眼、毆打電擊、非法拘禁等手段大肆實施暴力催收。2017年11月，江濤停止“小安時代”貸款業(yè)務(wù)，與王鵬一同拉攏被告人汪琴娜、汪小兵入股轉(zhuǎn)營與合肥融想公司合作開發(fā)的自主產(chǎn)品“恒諾貸”，同樣以保證金、服務(wù)費等名目誘騙客戶簽訂“陰陽”借款合同、服務(wù)居間協(xié)議，并制定了苛刻的違約條款。自2017年6月1日至2018年1月15日期間，恒諾公司1805部門共向221名被害人放貸，共計放款名義本金6991000元，累計獲利1100336.1元。2017年11月15日至2018年1月15日期間，恒諾公司1802部門共向33名被害人放貸，共計放款名義本金945000元，累計獲利175405.03元。

　　法院一審以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪，數(shù)罪并罰判處該黑社會性質(zhì)組織首犯被告人江濤有期徒刑二十年，剝奪政治權(quán)利三年，并處沒收個人全部財產(chǎn)；其余30名被告人分別被判處十八年至六個月不等的有期徒刑，并處罰金。

　　獲悉“套路貸”手段決定入行

　　以張元為首的惡勢力犯罪集團，入行“師從”的正是“等你金融”小貸公司。

　　法院審理查明，2017年9月，張元結(jié)識了聶晶、周龍。三被告人了解了“等你金融”小貸公司經(jīng)營模式，即利用“零用貸”、“空放”的放貸方式以“套路貸”手段牟利后，一致決定成立此類“小貸公司”，共同出資、共分利潤。由張元注冊成立“聚騰房地產(chǎn)信息咨詢有限公司”，周龍租賃偉星大廈1905室作為公司地點。該公司以房地產(chǎn)信息咨詢?yōu)槊?#xff0c;從事“套路貸”犯罪活動謀取非法利益，多次實施暴力犯罪活動，形成以張元為首的惡勢力犯罪集團。2017年9月16日至11月中旬，該公司詐騙至少14名被害人，公司名義放貸48.6萬元，被害人實際到手資金36.2萬元，累計詐騙12.4萬元。

　　法院一審以詐騙罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、聚眾斗毆罪數(shù)罪并罰判處該惡勢力犯罪集團首犯被告人張元有期徒刑九年六個月，并處罰金人民幣六萬元；其余7名被告人分別被判處七年至十個月不等的有期徒刑，并處罰金；責(zé)令部分被告人退賠被害人經(jīng)濟損失，并對違法所得予以追繳。