強(qiáng)迫“裸貸”被害人賣(mài)淫還債 浙江出重拳嚴(yán)懲套路貸
套路貸犯罪作為黑惡勢(shì)力犯罪的重要表現(xiàn)形式之一，嚴(yán)重侵害人民群眾人身財(cái)產(chǎn)安全，擾亂金融市場(chǎng)秩序。12月23日，浙江省寧波市中級(jí)人民法院召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，公布全市法院懲治套路貸犯罪成績(jī)單并發(fā)布典型案例。
自2018年1月掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)開(kāi)展以來(lái)，寧波兩級(jí)法院重拳出擊，嚴(yán)懲套路貸及其身后的黑惡勢(shì)力，一審受理涉套路貸犯罪案件71件299人，審結(jié)37件141人。二審受理12件64人，審結(jié)11件52人，涉案標(biāo)的共計(jì)1732.1萬(wàn)余元。141名被告人被判處有期徒刑18年至拘役4個(gè)月不等，其中判處5年以上有期徒刑36人，占比25.5%。
從寧波法院司法實(shí)踐來(lái)看，該市套路貸犯罪類(lèi)型復(fù)雜多樣，滲透至許多重點(diǎn)行業(yè)和領(lǐng)域，包括“二手車(chē)貸”“汽車(chē)抵押貸”“房貸”“校園貸”“裸貸”“無(wú)抵押貸”等。其犯罪方式不僅有故意毀壞財(cái)物、故意傷害、非法拘禁等硬暴力，還包括跟蹤、滋擾、言語(yǔ)威脅、電話(huà)轟炸、送花圈等軟暴力。
在一起涉房貸犯罪案件中，小舟（化名）因急需資金找到貸款中介應(yīng)某（另案處理），應(yīng)某聯(lián)系曹某、葛某（另案處理）為其提供借款18萬(wàn)元。后因未辦成房屋抵押手續(xù)，應(yīng)某建議小舟向曹某、葛某再借22萬(wàn)元，并將夫妻共有的價(jià)值58萬(wàn)元的房屋，以過(guò)戶(hù)方式進(jìn)行“抵押”，小舟表示同意。其后，小舟與曹某、葛某簽訂房屋買(mǎi)賣(mài)合同，由他人冒充小舟老婆簽字后完成過(guò)戶(hù)。曹某、葛某將20余萬(wàn)元轉(zhuǎn)給小舟后，要求小舟將10萬(wàn)元以銀行轉(zhuǎn)賬方式返還，并支付第一月利息6000元。
后小舟要求提前歸還借款并返還房屋，或?qū)⒎课莩鍪鄯颠€差價(jià)，均遭拒絕。最終，江北法院以詐騙罪判處曹某有期徒刑3年6個(gè)月，并處罰金1萬(wàn)元。目前，小舟正通過(guò)行政訴訟要求變更房屋登記。
在一起“裸貸”犯罪案件中，被告人熊某在賓館內(nèi)通過(guò)“裸貸”形式（手持身份證和借款協(xié)議拍攝裸照），借給未滿(mǎn)18周歲的被害人小晶（化名）3000元。小晶歸還部分款項(xiàng)后，因未能按要求繼續(xù)還款，熊某以借款逾期為由逼迫小晶簽署19000元借款協(xié)議。
隨后，熊某以發(fā)裸照給家人相威脅，強(qiáng)迫小晶多次賣(mài)淫，并用賣(mài)淫所得償還貸款。之后熊某再次逼迫小晶簽署26000元借款協(xié)議，后小晶報(bào)案。最終，寧波市北侖區(qū)人民法院以敲詐勒索罪、強(qiáng)迫賣(mài)淫罪判處熊某有期徒刑7年，并處相應(yīng)罰金。
據(jù)了解，在審理套路貸犯罪案件時(shí)，寧波法院在規(guī)范辦案的基礎(chǔ)上，堅(jiān)持“三個(gè)一律”：對(duì)套路貸犯罪的首要分子或主犯，從嚴(yán)把握緩刑適用條件，一律從嚴(yán)懲處；對(duì)實(shí)施套路貸造成被害人或者特定關(guān)系人自殺、死亡、精神失?；蛘邽閮斶€債務(wù)而實(shí)施違法犯罪活動(dòng)等嚴(yán)重后果的，一律從嚴(yán)懲處；對(duì)套路貸涉黑惡犯罪、“保護(hù)傘”案件或者采用虛假訴訟手段實(shí)施套路貸的，一律從嚴(yán)懲處。同時(shí)，建立套路貸線(xiàn)索排查監(jiān)測(cè)長(zhǎng)效機(jī)制，提高打擊的精度，2018年至今累計(jì)向市各級(jí)掃黑辦移送涉套路貸線(xiàn)索175條。
打財(cái)斷血，摧毀套路貸犯罪的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)是打擊套路貸犯罪的另一重要舉措。審理前，與公安、檢察機(jī)關(guān)加強(qiáng)配合，提前介入指導(dǎo)財(cái)產(chǎn)處理；審理時(shí)，注意區(qū)分合法資產(chǎn)與非法資產(chǎn)、組織資產(chǎn)與成員資產(chǎn)、個(gè)人資產(chǎn)與家庭資產(chǎn)；判決時(shí)，加大罰金刑懲罰力度，徹底摧毀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。自2018年以來(lái)，寧波法院對(duì)套路貸案件判處罰金刑總額達(dá)670.2萬(wàn)元。
為有效遏制套路貸犯罪，寧波法院還將懲治套路貸與防范整治虛假訴訟相結(jié)合。全市法院于2019年6月起開(kāi)展了為期6個(gè)月的整治虛假訴訟專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)，極大震懾了套路貸及虛假訴訟犯罪分子。全市法院2019年1月至11月民間借貸案件收案量20673件，較去年同期下降6931件，降幅25.1%。
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