北京警方打掉特大信用卡詐騙團(tuán)伙
來(lái)源標(biāo)題：半年冒領(lǐng)銀行卡783張騙貸 涉案金額達(dá)1000余萬(wàn)元 特大信用卡詐騙團(tuán)伙被打掉
網(wǎng)上非法獲取眾多公民身份信息，編造大量申請(qǐng)材料，半年間瘋狂騙領(lǐng)多家銀行卡783張。27日上午記者從北京市豐臺(tái)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)了解到，一個(gè)特大信用卡詐騙團(tuán)伙被打掉，11名犯罪嫌疑人被抓獲。經(jīng)初步核查，涉案金額達(dá)1000余萬(wàn)元。
案發(fā)
長(zhǎng)相不符面簽露馬腳
12月6日，一家銀行反欺詐中心工作人員帶著60余份資料趕到豐臺(tái)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)警：“有多名女子提交虛假信息騙領(lǐng)信用卡。”
記者了解到，根據(jù)信用卡審批流程，申請(qǐng)人除了網(wǎng)上提交身份證明、單位信息等電子資料之外，銀行工作人員要上門(mén)核對(duì)提交資料真實(shí)性，初次申領(lǐng)、激活高等級(jí)信用卡要求申請(qǐng)人到銀行當(dāng)面核對(duì)信息，包括現(xiàn)場(chǎng)拍照等，也就是所謂的面簽。
“在近期的一次面簽中，我們銀行工作人員發(fā)現(xiàn)，其中一位自稱(chēng)王某的申請(qǐng)人長(zhǎng)相明顯與身份證件上的人不符。通過(guò)進(jìn)一步梳理，我們陸續(xù)發(fā)現(xiàn)了異常申請(qǐng)60余份?！眻?bào)案的銀行工作人員稱(chēng)。
追查
在郵局布控蹲守 鎖定詐騙團(tuán)伙
豐臺(tái)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)接到報(bào)警后迅即展開(kāi)調(diào)查?！拔覀兣c銀行協(xié)商，商定由銀行批準(zhǔn)這張信用卡，按照正常程序通過(guò)郵政渠道寄出，在冒領(lǐng)人領(lǐng)取時(shí)控制嫌疑人，最終‘以卡找人’。”豐臺(tái)分局經(jīng)偵大隊(duì)偵查員魏艷鵬、于杰告訴記者。
確定郵局投遞點(diǎn)后，偵查員在郵局布控蹲守。11日，冒用王某身份信息申請(qǐng)信用卡的女嫌疑人終于出現(xiàn)在豐臺(tái)某郵政投遞點(diǎn)，蹲守在此的偵查員當(dāng)即上前亮明身份，將這位神秘女子抓獲，一同落網(wǎng)的還有和她同行的一個(gè)男子。
經(jīng)核實(shí)，這位女子其實(shí)姓孫，和她同行的男子是高某。兩人當(dāng)場(chǎng)供認(rèn)了冒充他人身份申請(qǐng)信用卡實(shí)施信用卡詐騙的事實(shí)。而高某就是該團(tuán)伙的組織者。
隨后，兩名犯罪嫌疑人帶偵查員前往豐臺(tái)某寫(xiě)字樓的辦公地點(diǎn)，將團(tuán)伙成員趙某、劉某等其余9人抓獲。在現(xiàn)場(chǎng)，偵查員查獲了大量的銀行卡以及刷卡POS機(jī)等物證。經(jīng)近9個(gè)小時(shí)的梳理統(tǒng)計(jì)，偵查員才將物證逐一梳理登記完畢，其中包括783張銀行卡、101部手機(jī)、35部POS機(jī)以及電腦、3本賬目本冊(cè)、4冊(cè)文件資料。面對(duì)被查獲的大量物證，高某等11名犯罪嫌疑人先后供述了犯罪事實(shí)。
揭秘
700多張卡貼標(biāo)簽防混淆
據(jù)到案的犯罪嫌疑人稱(chēng)，去年3月前后，高某和王某合伙開(kāi)辦了所謂的投資公司，在北京豐臺(tái)不同地點(diǎn)先后承租了4處辦公場(chǎng)所，招募了孫某等9名女員工。通過(guò)網(wǎng)絡(luò)非法獲取到身份信息后，按照身份信息上的年齡、照片信息，將之分發(fā)給年齡、長(zhǎng)相相似的員工，并指使這些女員工編造學(xué)歷、單位等信息，向各家銀行提交申請(qǐng)，騙領(lǐng)信用卡。等信用卡一申領(lǐng)成功，團(tuán)伙就馬上利用POS機(jī)進(jìn)行貸款套現(xiàn)。到被抓獲前，這個(gè)團(tuán)伙已有幾名女員工以假冒的幾百個(gè)不同身份、上百個(gè)手機(jī)號(hào)碼，從多家銀行騙領(lǐng)到700余張信用卡。
記者看到，嫌疑人為了防止自己混淆，在作案用的101部手機(jī)、700余張銀行卡的背面都貼上了標(biāo)簽，上面寫(xiě)著號(hào)碼，對(duì)應(yīng)申領(lǐng)銀行、冒充人員的姓名等信息，以防銀行來(lái)電核對(duì)。
此外，為了提高信用卡額度，犯罪團(tuán)伙還用POS機(jī)反復(fù)刷卡，制造頻繁大筆消費(fèi)的假象，大大提升額度后，還以此冒用他人身份從銀行貸出大額款項(xiàng)，實(shí)施詐騙。
據(jù)警方初步統(tǒng)計(jì)，這一特大詐騙團(tuán)伙騙領(lǐng)信用卡，目前已給多家銀行造成損失達(dá)1000余萬(wàn)元。案件正在進(jìn)一步審查中。
（記者 林靖）
