浙江紹興摧毀全國首個“花唄套現詐騙”產業(yè)鏈
浙江紹興摧毀首個“花唄套現詐騙”產業(yè)鏈
抓獲犯罪嫌疑人36人 涉案金額400余萬元
制圖/高岳
□法制網記者 王春 □法制網通訊員 魯逸曄
近日，浙江省紹興市越城區(qū)警方打掉首個“花唄套現詐騙”產業(yè)鏈，實現了從底層詐騙實施端到套現產品消化端的全產業(yè)鏈打擊。專案組從廣州、四川、湖北、天津及浙江等地抓獲詐騙嫌疑人36人、套現詐騙中介7人、銷贓嫌疑人1人，涉案金額達400余萬元，遍布全國各地的受害人達3000余人。
隨著電子支付的不斷普及，一些網購平臺提供各種消費信貸產品，消費者開通信貸功能后，可以憑信用額度貸款用于網購，如支付寶花唄、京東白條等。由此，網絡上出現許多中介，提供信用額度套現業(yè)務，依靠虛假交易或在網上購買一些電子票據，把消費者的信用額度轉換為現金，并收取高額手續(xù)費。
這些灰色套現一直被監(jiān)管部門緊盯并打擊，但是這類灰色套現業(yè)務成為一些不法分子眼中的搖錢樹。不法分子利用有些人(把這種人稱為套現人)想把自己的信用額度變成現金的需求，用較低的手續(xù)費吸引套現人加入QQ群或微信群，讓套現人在網上購買一些高價票，如迪士尼門票、環(huán)球影城等電子票據，并要求把收取票據的電子郵箱設置為嫌疑人提供的郵箱，嫌疑人通過轉賣這些電子票獲利后，將套現人拉黑。
套現遭“拉黑”被騙5000元
2017年9月1日，紹興市公安局越城分局接到陳先生報案稱，他因急需用錢，利用支付寶花唄的信用額度非法套取現金而被騙5000元。
原來，2017年8月31日，陳先生通過搜索加入各種花唄套現QQ群，其中一個QQ群內有一自稱花唄套現“客服”的人(詐騙嫌疑人沙某)稱可以幫陳先生套現，但需收取5至10個點的手續(xù)費。陳先生知道，現在許多套現商家都需要收取10個點以上的手續(xù)費，便同意了。
“客服”耐心地引導陳先生登錄淘寶，購買了數十張迪士尼電子票，收票郵箱按照“客服”要求填寫了一個叫蘇某(套現詐騙中介)的郵箱，支付時選擇花唄支付，支付過程順利。
陳先生完成交易后，要求“客服”按之前說好的將扣除手續(xù)費后剩下的5000元轉賬給自己，但是“客服”稱需要核對電子票真?zhèn)?#xff0c;叫其耐心等待。10分鐘后，陳先生再次催款時發(fā)現QQ已經被“客服”拉黑。
2017年9月，越城區(qū)警方在接到相關報警后，成立“花唄”套現詐騙案專案組。
追蹤資金流向牽出詐騙產業(yè)鏈
案發(fā)后，紹興市越城區(qū)警方立即與阿里開展警企聯動，通過陳先生提供的收票郵箱地址順藤摸瓜，2017年9月6日，在天津將犯罪嫌疑人蘇某抓獲。
經審訊，蘇某交代，在花唄套現這個行業(yè)里已經形成非法產業(yè)鏈:由底層的下家實施詐騙，中間層即中介，負責收票和聯系高層回收貨品，再由高層負責將貨品變現。
蘇某是中介，在整個套現詐騙產業(yè)鏈中，處于中間層，下游的詐騙嫌疑人會發(fā)布大量套現廣告尋找獵物，當獵物被低價套現吸引時，嫌疑人就會聯系中介，中介會給嫌疑人一個正規(guī)的網購門票鏈接，如價值330元左右的環(huán)球影城門票。嫌疑人誘使獵物使用花唄購票，并強調要將收票電子郵箱填寫為指定的電子郵箱，嫌疑人把這種交易稱為“黑單”。
當獵物用花唄完成購買，中介核實收到的電子門票后，詐騙嫌疑人就會把獵物拉黑，中介會將騙來的電子票以票面價8折至9折的價格批量賣給上游票務公司，從中賺取差價。
蘇某稱她是全國最大的中介，手里掌握著數十個收票郵箱，并有自己的作業(yè)QQ群，群內成員大多是她的下家，有產業(yè)鏈底層實施詐騙的人及中介下家。蘇某會告知下家，讓獵物在下單購買電子票時填寫自己的郵箱，驗證票據后按“對半開”的比例給下家“分紅”。
專案組從蘇某作案的交易流水中，梳理出一條集詐騙、銷贓于一體的花唄套現詐騙產業(yè)鏈。
循線追擊摧毀套現產業(yè)鏈
針對這一情況，專案組循線追蹤，發(fā)現遍布全國各地的受害人多達3000余人，涉案金額達400余萬元。
隨即，專案組分成多個抓捕組趕赴四川成都、湖北武漢、江蘇南京、浙江杭州、湖州等地實施抓捕。2017年9月21日，專案組在江蘇抓獲紹興案件中的詐騙嫌疑人沙某。
據沙某交代，他是蘇某的下家，具體實施詐騙，在網上加入各種套現群行騙。8月31日，紹興陳先生進群想套現，沙某就與陳先生私聊。得到陳先生信任后，騙得賬號及密碼，誘使他登錄淘寶購買電子票，并填寫蘇某的電子郵箱作為收票郵箱，沙某收到蘇某的分紅后就在QQ上將陳先生拉黑了。
在江蘇被專案組抓獲的嫌疑人彭某是一個6人詐騙團伙的一員，據他交代，現在網絡套現比較活躍，但是由于監(jiān)管較嚴，一般套現手續(xù)費都比較高，他只要在網上發(fā)一些低價套現的廣告，每天都會有不少人來詢問。
彭某稱，團伙6人都是初中同學，原先在一家塑料廠打工，因為懂電子支付，就在自己的朋友圈里幫人做花唄套現賺點手續(xù)費。但是在套現過程中彭某發(fā)現，實打實的套現不僅賺錢慢，風險還比較高，很容易被阿里發(fā)現并封號，網上有很多人都開始轉行做“黑單”，只要把原先最后的回款操作省略，收益就很誘人。在利益驅使下，彭某開始了瘋狂詐騙。
彭某說:“生意好的時候，一天能接到20多個‘黑單’，上家一般都給我各地環(huán)球影城的門票鏈接，價格都在300元左右，收一張門票我就可以拿到150元左右的提成，最多的時候我一天賺5000元?！?/p>
2018年1月16日，專案組在福建廈門抓獲處在套現產業(yè)鏈最高端的銷贓嫌疑人李某。李某有一家票務公司，平時就是收票、出票賺差價。正常從公司進來的“白單”每張只能賺2至3元，而“黑單”一張就能賺50元。李某明知所接的“黑單”是觸犯法律的行為，但在利益誘惑下仍鋌而走險。從2017年5月至11月22日，他收到下家騙來的各種電子門票返還給下家的錢款達100余萬元。
根據蘇某的資金鏈，專案組在全國各地搗毀30多個窩點，抓獲詐騙嫌疑人36人、套現詐騙中介7人、銷贓犯罪嫌疑人1名，徹底摧毀信貸額度套現詐騙網絡。
