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杭州女老板借款3萬滾成800萬 賣了三套房還不夠還債

浙江杭州女老板借款3萬滾成800萬?賣了三套房還不夠還債

可恨的“套路貸”!警方專項(xiàng)行動(dòng)摧毀46個(gè)犯罪團(tuán)伙

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“我本來是被債逼得走投無路才向警方投案的,沒想到這反而救了自己?!弊鳛槭芎φ叩拇?#xff0c;何華(化名)4月26日下午出現(xiàn)在了杭州警方召開的打擊“套路貸”違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng),講述了自己如何在一年里從最初借款3萬元最后利滾利變成800萬元,賣掉家里3套房還不夠還“套路貸”欠下的債的經(jīng)歷。

  不止是她,當(dāng)天杭州警方披露的近期破獲的一系列“套路貸”案件中,還有人被“套路貸”騙去了房子,甚至無家可歸。

  據(jù)統(tǒng)計(jì),自2018年初杭州警方組織開展打擊“套路貸”犯罪專項(xiàng)行動(dòng)以來,至今已打掉各類“套路貸”犯罪團(tuán)伙46個(gè),刑拘團(tuán)伙成員497人。截至目前,經(jīng)檢察院批準(zhǔn),已逮捕涉案犯罪嫌疑人198人。

  女老板借款3萬

  一年后變800萬

  “簡(jiǎn)直就是要吃人!”何華這樣形容“套路貸”。

  40歲左右的何華在杭州臨安做服裝生意四五年。2016年8月初,因資金緊張急需借款,經(jīng)中介介紹,何華認(rèn)識(shí)了一家“寄賣行”老板朱某、吳某。

  朱某了解到何華名下有多套房產(chǎn)后,一口答應(yīng)可以提供借款服務(wù)。急于用錢的何華當(dāng)即與朱某借款3萬元,約定保證金是本金的20%,逾期每天違約金為20%,加上10天利息(8000元)、中介費(fèi)、家訪費(fèi)等費(fèi)用,一共借款金額為5萬元,但借條上的金額為8萬元。何華感到疑惑,朱某說這是“行規(guī)”。

  “他們說10天內(nèi)能還錢,只要還實(shí)際的借款數(shù)就行了?!焙稳A說,在朱某勸說下,她簽下了8萬元的翻倍借款合同,實(shí)際到手3萬元。同年9月,為了償還之前的利息,何華又先后向朱某借款,借款合同按照“行規(guī)”寫著金額25萬元,可實(shí)際拿到手只有12.5萬元。

  到了10月,何華已向朱某借款本金25萬元,簽下翻倍欠條33萬元。此時(shí),何華因資金緊張已無力償還每期2萬元的利息以及到期需償還的本金。朱某拿著何華之前簽下的所有翻倍借款合同,不斷打電話、上門討債、言語威脅等,逼迫其還錢。

  無奈之下,何華聽取了朱某的建議,向朱某的朋友吳某借錢還債。2016年11月至2017年9月,吳某將之前的債務(wù)連本帶息“打包”,并將何華的房子作抵押,與她簽訂了新的總額112萬元的借款合同,借期10天,利息10%。

  經(jīng)過幾次合同“打包”后,各項(xiàng)借款合同金額連本帶息加上違約金已經(jīng)達(dá)到驚人的800萬元,利息10%。這時(shí),朱某繼續(xù)為何華“出謀劃策”,建議她變賣房屋、轉(zhuǎn)賣安置房號(hào)用來還債,并積極幫她聯(lián)系賣家。迫于壓力,何華先后賣掉了一處房產(chǎn)和兩個(gè)安置房號(hào),共得款300余萬元用于償還部分欠款,但還有近500萬元的欠款無法償還。為了躲避債務(wù),何華長期漂泊在外,有家不敢回,“直到報(bào)警后,我才發(fā)現(xiàn)原來自己是陷入‘套路貸’的圈套了”。

  要還的錢翻了10倍?

  “我害死了母親”

  “我害死了母親,讓家里填了30多萬元的債務(wù)窟窿,如今已走投無路!”今年2月1日,失聯(lián)多日的陳海(化名)主動(dòng)來到派出所,一開口讓民警震驚了。

  24歲的陳海是杭州大江東人,剛大學(xué)畢業(yè)時(shí)已債臺(tái)高筑。為了還錢,陳海拆東墻補(bǔ)西墻,并認(rèn)識(shí)了中介馮某(31歲,蕭山人)。馮某等人了解到,陳海家位于新灣的住宅馬上要拆遷,是個(gè)理想的“套路”對(duì)象,于是同意借款。

  2017年7月初,由馮某介紹,冀某出面,俞某出資,借款給陳海3萬元。借款時(shí)陳海被要求“一式兩份”寫2張3萬元借條,并以上門費(fèi),利息,保證金等為由先扣除2萬元,馮某收取介紹費(fèi)4000元,實(shí)際給陳海的只有6000元。他們還威脅陳海,不許去其他地方借款。

  其實(shí),在借錢給陳海之時(shí),冀某等人就定下“目標(biāo)”——先在陳海身上套路10萬元左右,再一步步壘高債款,最終目標(biāo)是陳海家的房屋拆遷款。

  陳海借錢后不久,馮某又介紹他到余某等人處,以同樣的方式借款,寫下兩張6萬元欠條,實(shí)際到手1.3萬余元。

  沒多久,冀某等人就糾集人手,以陳海違約向他人借錢為由,將陳海帶至蕭山開發(fā)區(qū)一幢寫字樓的辦公室,用電棍電擊陳海逼迫他還錢。隨后,冀某、俞某等人將陳海帶至老家。陳海的母親身體不好,此時(shí)正躺在床上休息。陳海被迫跪在母親床邊,求母親想辦法幫他還錢。陳母得知實(shí)情后,差點(diǎn)背過氣去。陳家暫時(shí)拿不出錢,俞某等人就將陳海家的戶口本拿走。

  陳海擺脫冀某等人控制后,向蕭山城廂派出所報(bào)警,可正當(dāng)民警展開調(diào)查時(shí),陳海卻突然“消失”。

  今年1月,陳海的母親在郁憤中離世。陳家親朋好友湊了錢,幫陳海還了35萬余元的債務(wù)。四處躲債的陳海終于肯現(xiàn)身,痛定思痛的他主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)配合調(diào)查,揭露“套路貸”團(tuán)伙罪行。

  竟向殘疾人下手

  侵吞其房產(chǎn)

  更可恨的是,“套路貸”犯罪分子甚至向殘疾人下手。

  智力殘障三級(jí)的馮某與68歲的外婆相依為命,兩人住在外婆名下位于下城區(qū)大樹路40多平方米的養(yǎng)老房?jī)?nèi)。2017年,馮某因缺錢,找到犯罪嫌疑人周某軍借錢,由此陷入了噩夢(mèng)。

  剛開始,周某軍借給馮某11萬元,而合同虛高債務(wù)卻達(dá)30萬元。在馮某無力償還的情況下,周某軍帶著他到自己指定的借貸公司層層平賬,將債務(wù)推高到上百萬元。期間,周某軍為了強(qiáng)迫馮某到另一名犯罪嫌疑人童某明名下的公司借貸,將馮某強(qiáng)行帶至余杭的山區(qū)里拘禁、毆打。

  更令人發(fā)指的是,犯罪嫌疑人還誘騙馮某將年邁的外婆名下的房產(chǎn)偷偷過戶到馮某名下,再進(jìn)行房產(chǎn)抵押,繼續(xù)借款平債。最終,馮某無力償還,犯罪嫌疑人依托虛假的銀行流水和最終的虛高合同,不斷上門威脅、恐嚇馮某,最后侵吞了房產(chǎn),使馮某和外婆無處立身。直到外婆報(bào)警、警方介入后,馮某和外婆才有了喘息之機(jī)。

  警方雷霆出擊

  剿滅“套路貸”團(tuán)伙

  就在何華、陳海、馮某等人陷入“套路套”的深淵時(shí),杭州警方也注意到了這一情況。

  警方發(fā)現(xiàn),有不法分子假借“小額貸款公司”名義招攬借款人,以放貸為誘餌,通過“虛增債務(wù)”“簽訂陰陽合同”“網(wǎng)簽房產(chǎn)”“虛假訴訟”“脅迫逼債”等方式(俗稱“套路貸”)侵占他人錢財(cái),侵犯群眾合法權(quán)益。對(duì)此,杭州警方主動(dòng)出擊,成立打擊“套路貸”專案組,出動(dòng)700余名警力,分別在杭州城區(qū)和江西、河南等地開展行動(dòng)。

  警方介紹,從目前偵破的案件來看,“套路貸”不同于一般的民間借貸。民間借貸是在法律規(guī)定的利率范疇內(nèi)盈利,“套路貸”則以追討虛增債務(wù)非法斂財(cái),兩者存在本質(zhì)區(qū)別?!疤茁焚J”不屬于民間借貸,其本質(zhì)是違法犯罪。

  為進(jìn)一步提高偵辦“套路貸”案件的保障支撐力度,3月30日,杭州市中級(jí)人民法院、杭州市人民檢察院、杭州市公安局聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的工作實(shí)施意見》,對(duì)罪名適用、定罪數(shù)額、共同犯罪認(rèn)定、跨區(qū)域管轄等問題進(jìn)一步細(xì)化,明確對(duì)以簽訂小額保證金合同進(jìn)行虛假訴訟,并以此相要挾進(jìn)行“索債”的犯罪行為可以認(rèn)定為敲詐勒索罪,為杭州今后進(jìn)一步打擊此類新型犯罪提供了法律支撐。

  杭州市公安局黨委委員、刑偵支隊(duì)支隊(duì)長賈勤敏提醒廣大群眾,貸款應(yīng)到各類銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu),不要輕信無金融從業(yè)資質(zhì)的個(gè)人、公司發(fā)布的各類無抵押免息貸款廣告信息。如果遭遇符合“套路貸”特征的違法犯罪侵害,應(yīng)盡可能保存相應(yīng)的證據(jù)資料,并及時(shí)報(bào)警。(記者陳洋根?通訊員?徐佳?龐振煦?金燕?胡學(xué)軍?符栩?yàn)t?楊勇?李文?蔡尤嘉)

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