卷走11億！湖南婁底夫妻檔以高息為餌非法集資！
通過(guò)電視、報(bào)紙、廣告牌等媒介，大規(guī)模向社會(huì)公開(kāi)宣傳集團(tuán)資產(chǎn)雄厚，經(jīng)營(yíng)狀況良好等虛假事實(shí)，騙取他人信任，以月息1.8分至6分不等的高利率為誘餌，以鴻冠集團(tuán)或個(gè)人名義公開(kāi)向社會(huì)大量非法集資，累計(jì)吸收資金共計(jì)人民幣11億余元，致2500余人受牽連。
近日，這起由湖南省婁底市檢察院提起公訴的集資詐騙、貸款詐騙、詐騙、信用卡詐騙、非法吸收公眾存款、行賄案，法院作出一審判決，涉案人員均受到法律的懲處。
圈錢(qián)套路“大罐套小罐”
石江泳與楊建梅是夫妻，兩人經(jīng)商頭腦活絡(luò)，但在婁底市經(jīng)營(yíng)湖南鴻冠集團(tuán)時(shí)，為了賺“快錢(qián)”“熱錢(qián)”，兩人卻動(dòng)起了歪心思。
2011年4月，兩人制定了集資流程模式和獎(jiǎng)勵(lì)提成制度，在婁底鴻冠集團(tuán)財(cái)務(wù)部下設(shè)立資金部專(zhuān)門(mén)進(jìn)行非法集資，并發(fā)展了被告人周輝、葉世明等人進(jìn)行非法集資。通過(guò)公開(kāi)宣傳方式，逐步以所謂獲得國(guó)家政策立項(xiàng)、廠房擴(kuò)建、收購(gòu)公司、地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、高額返利、重復(fù)抵押騙貸為幌子進(jìn)行斂財(cái)。
為獲取更多資金，石江泳、楊建梅夫婦在通過(guò)賄賂手段獲取政府違規(guī)批文，取得了申請(qǐng)所謂市級(jí)儲(chǔ)備油項(xiàng)目的立項(xiàng)及政策性貸款。根據(jù)文件要求相關(guān)儲(chǔ)備油貸款必須專(zhuān)款專(zhuān)用，但是兩人面對(duì)巨額的社會(huì)集資款還本付息資金壓力，以及盲目購(gòu)置大宗地產(chǎn)的巨額資金缺口，為了獲取資金采取了偽造合同、套用資金等一系列欺騙手段先后分三筆取得了婁底市農(nóng)發(fā)行近1億元的貸款。
承辦檢察官介紹，石、楊二人為了逃避政府對(duì)于儲(chǔ)備油項(xiàng)目的監(jiān)管，采取了改裝儲(chǔ)備油罐的方式，在大的油罐里面改裝小罐，并在大罐里裝入水，只在改裝的小罐里注入油，經(jīng)過(guò)這種改裝，原本可容納二三千噸的油罐，實(shí)際只注入了二三十噸的食用油，以此來(lái)掩人耳目，逃避監(jiān)管，也事實(shí)上達(dá)到虛夸自身項(xiàng)目資金雄厚的目的。
2014年，在集團(tuán)資金鏈已經(jīng)發(fā)生問(wèn)題，被社會(huì)人員擠兌的情況下，石、楊夫婦還是繼續(xù)隱瞞了油罐改裝并系儲(chǔ)備油貸款專(zhuān)項(xiàng)貨物的情況下，重復(fù)設(shè)立銀行質(zhì)押，再次騙取他家銀行貸款，導(dǎo)致當(dāng)?shù)貎杉毅y行就該筆貸款業(yè)務(wù)涉及的抵押物發(fā)生了法律糾紛。
斂財(cái)來(lái)者不拒“大小通吃”
“當(dāng)時(shí)感覺(jué)公司挺正規(guī)的，規(guī)模大，廠房多，還有高利息，才決定參與的?！奔易涞兹A達(dá)機(jī)械廠的老程感嘆：“都怨自己意志不堅(jiān)定，世界上就沒(méi)有不勞而獲的事，凡是高利息、高回報(bào)都是騙人的，這也算是我活了半輩子最大的收獲。”
老程是華達(dá)機(jī)械廠的退休工人，兒子和兒媳因交通事故身亡，僅留下一個(gè)正在讀中學(xué)的孫子相依為命。因?yàn)槟赀~體衰又沒(méi)有其他收入，老程尋思著拿著多年的積蓄和孩子父母交通事故的補(bǔ)償金做點(diǎn)投資，為孫子將來(lái)讀書(shū)、成家做準(zhǔn)備。恰巧聽(tīng)聞了鴻冠集團(tuán)正在高額利息吸收存款，因?yàn)轼櫣诩瘓F(tuán)買(mǎi)斷了華達(dá)地產(chǎn)公司，借此大做文章宣傳推廣吸引了大量的華達(dá)下崗職工及老百姓到該公司投資借錢(qián)。老程看了后也心動(dòng)了，就把資金全部投入了鴻冠集團(tuán)。
像老程這樣被騙的還有很多，據(jù)鴻冠集團(tuán)資金部負(fù)責(zé)人事后回憶，當(dāng)時(shí)最高峰時(shí)每天接待人員數(shù)十上百，有華達(dá)職工、留守保安等介紹過(guò)來(lái)的各種人，而且借款不限數(shù)額，不管是十萬(wàn)百萬(wàn)，還是一萬(wàn)兩萬(wàn)，只要愿意借，往往是來(lái)者不拒，大小通吃。
資金鏈斷裂致2500余人受牽連
對(duì)比不少被害人的一夜赤貧與生活困苦，非法集資人則是紙醉金迷。石江泳本人酷愛(ài)攝影，為此花費(fèi)近20萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)高檔攝像機(jī)，為了方便外出采風(fēng)攝影，更是動(dòng)用資金購(gòu)置路虎等豪車(chē)多臺(tái)，此外還花高額費(fèi)用包養(yǎng)情婦；而楊建梅則在公司支取了上千萬(wàn)用于個(gè)人炒股等高風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)，并以離婚費(fèi)為由拿走了近2000萬(wàn)元資金。
在兩人購(gòu)買(mǎi)豪車(chē)別墅、出入高檔場(chǎng)所消費(fèi)、出境旅游的肆意揮霍下，加上因每月要支付高額利息，且鴻冠集團(tuán)投資的產(chǎn)業(yè)處于虧損狀態(tài)，該集團(tuán)資金鏈終于斷裂。
為依法懲處犯罪，婁底市檢察院成立了專(zhuān)案組，承辦檢察官認(rèn)真審閱了該案200余冊(cè)案卷，數(shù)千份會(huì)計(jì)賬冊(cè)，多次到偵查辦案點(diǎn)與偵辦人員交流取證方向及提取、固定證據(jù)的形式要求，細(xì)致復(fù)核了在卷的所有證據(jù)材料，制作了詳細(xì)的補(bǔ)偵意見(jiàn)、并全程跟蹤司法會(huì)計(jì)鑒定、資產(chǎn)、負(fù)債價(jià)值評(píng)估，查證清楚每一份證據(jù)和事實(shí)。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，鴻冠集團(tuán)名下累計(jì)籌集集資債權(quán)人資金11億元，累計(jì)已歸還集資金額7.2億元，累計(jì)支付集資利息2.4億余元，尚未支付的資金本金余額4.5億余元，集資人數(shù)為2585人。
此外，石江泳、楊建梅使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、證明文件、產(chǎn)權(quán)證明做擔(dān)保，詐騙銀行貸款7000余萬(wàn)元；石江泳、胡光磊詐騙公共財(cái)物金額為150余萬(wàn)元；石江泳違反信用卡管理法規(guī)，惡意透支，共計(jì)詐騙所得190余萬(wàn)元；石江泳、楊建梅為謀取不正當(dāng)利益，給予國(guó)家工作人員以財(cái)物，行賄金額為26.9萬(wàn)余元。
同時(shí)，檢察官對(duì)到訪(fǎng)的涉案當(dāng)事人熱心接訪(fǎng)，積極為當(dāng)事人維權(quán)提供法律咨詢(xún)建議與提出法律援助申請(qǐng)，并積極主動(dòng)開(kāi)展法治教育宣講，提醒廣大公眾認(rèn)識(shí)非法吸收公眾存款違法犯罪活動(dòng)的危害性。
2018年12月29日，法院對(duì)該案作出一審判決，被告人石江泳犯集資詐騙罪、貸款詐騙罪、詐騙罪、信用卡詐騙罪、行賄罪，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑二十五年，剝奪政治權(quán)利五年，并處罰金人民幣115萬(wàn)元。被告人楊建梅、胡光磊、周輝、葉世明、付庚永、黃義安等分別被判處有期徒刑十九年至一年零六個(gè)月不等刑期及相應(yīng)罰金。繼續(xù)追繳被告人石江泳、楊建梅的違法所得人民幣3.4億余元，被告人石江泳的違法所得人民幣230余萬(wàn)元，被告人楊建梅的違法所得人民幣13萬(wàn)余元，返還集資參與人；追繳被告人周輝等5人相應(yīng)的違法所得，不足部分，責(zé)令退賠。
黃義安、胡光磊當(dāng)庭服判，石江泳、楊建梅、周輝、葉世明、付庚永等人當(dāng)庭表示上訴。
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