陜西政法網(wǎng)

誘騙簽訂虛高的合同，當(dāng)場扣除“砍頭息”；以還款逾期為由認(rèn)定違約，采取油漆噴字等暴力方式進(jìn)行催收索要款項……江西九江市公安局八里湖分局經(jīng)過連續(xù)8個多月的強(qiáng)力攻堅，打掉一涉黑“套路貸”團(tuán)伙。

11月14日，德安縣人民法院在該院第一審判庭依法公開開庭審理了由八里湖公安分局偵辦的以瞿某波、瞿某為首的等23人組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織罪、敲詐勒索罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪、故意毀壞財物罪、故意傷害罪、非法侵入住宅罪、強(qiáng)迫交易罪、誣告陷害罪一案。被告人瞿某波犯被判處有期徒刑22年，剝奪政治權(quán)利2年，并處沒收個人全部財產(chǎn)；其余組織成員分別被判處有期徒刑2年3個月至19年不等，并處罰金。

庭審現(xiàn)場

借款3萬元被逼簽6萬元欠條

2017年，市民殷某因生意需要資金周轉(zhuǎn)，輾轉(zhuǎn)來到銀城投資咨詢有限公司借款，該公司負(fù)責(zé)人瞿某波告知殷某，其公司借貸手續(xù)簡單、1%低息、放款快、金額高。隨后，殷某借貸3萬元，月息13%，扣除頭息9000元，實際到手23100元，可瞿某波逼迫殷某簽下6萬元欠條?！蚌哪巢ê臀艺f，一般借貸公司都是這樣操作的。9000元為手續(xù)費(fèi)，需先扣除，貸款到期后必須全部歸還，否則逾期一天罰息500元。”殷某告訴辦案民警。

還款逾期后，殷某因無法按月償還高額利息，瞿某波便派人找到其家里對其家人進(jìn)行恐嚇，并采用油漆噴字等暴力方式進(jìn)行催收索要款項。無奈之下，殷某將其女兒位于柴桑春天140平方米的房子以低于市場價10萬余元的價格賣給瞿某波。

2018年11月初，走投無路的殷某來到九江市公安局八里湖分局提交舉報信，舉報以瞿某波為首的黑社會性質(zhì)的金融團(tuán)伙。

受害者逾百人立刑案90余起

為了保證打擊效果，專案組仔細(xì)排摸，悉心謀劃，鋪開了一張全鏈條打擊“套路貸”犯罪的大網(wǎng)。在專案組的前期偵查環(huán)節(jié)中，犯罪嫌疑人瞿某波似乎得到了風(fēng)聲，藏匿了起來。為了不打草驚蛇，專案組繼續(xù)在外圍展開摸排走訪。就在眾人焦急不堪時，犯罪嫌疑人瞿某波的車輛突然在經(jīng)開區(qū)某公司附近出現(xiàn)。

“瞿某波是不是已經(jīng)回來了？”一個大膽的想法在民警腦海中出現(xiàn)。事不宜遲，專案組立即進(jìn)行布控，實施抓捕。2018年11月20日，專案組兵分兩路，一組民警去犯罪嫌疑人瞿某波公司蹲守，一組民警到犯罪嫌疑人瞿某波公司附近尋找其車輛。

次日凌晨，在蹲守了6個小時后，尋找犯罪嫌疑人瞿某波車輛的民警在某餐館發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人瞿某波，民警立即進(jìn)去抓捕，當(dāng)場抓獲犯罪嫌疑人6名?！爱?dāng)我們進(jìn)餐館抓捕瞿某波時，他顯得比較鎮(zhèn)定，正在算賬，我們現(xiàn)場查獲各類賬本5本?！鞭k案民警事后回憶說。

目前，該案已查到被害人100余人，立刑事案件90余起，共抓獲該組織成員23人，查扣涉案資產(chǎn)1400余萬元。

一審宣判主犯獲刑22年

11月14日，德安縣人民法院在該院第一審判庭依法公開開庭審理了這起案件。

檢察機(jī)關(guān)指控，自2015年4月以來，該黑社會性質(zhì)組織通過成立投資咨詢有限公司吸收成員，假借民間借貸之名，通過簽訂虛高借款合同、房屋租賃買賣合同，恣意收取“砍頭息”、“服務(wù)費(fèi)”、“外訪費(fèi)”等高額不合理費(fèi)用的“套路貸”手段，騙取他人財產(chǎn)；以威脅、恐嚇、滋擾、糾纏他人、非法拘禁、故意傷害、故意毀壞財物、非法侵入住宅、強(qiáng)迫交易、誣告陷害等方式催討非法債務(wù)，攫取非法利益。作案多達(dá)90余起，嚴(yán)重擾亂九江金融、社會秩序，造成惡劣的社會影響。

法院經(jīng)審理查明，以被告人瞿某波、瞿某為首的黑社會性質(zhì)組織，成員眾多，骨干成員固定，層次分明，該組織在瞿某波策劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)下，以公司化運(yùn)作不斷糾集組織成員，形成了穩(wěn)定的犯罪組織；以“套路貸”手段，有組織實施詐騙、敲詐勒索等違法犯罪行為，由此獲取非法利益，具有一定的經(jīng)濟(jì)實力；通過“車貸”和“空放”等業(yè)務(wù)模式實施非法放貸，誘騙社會不定人員到公司借款，進(jìn)而通過有組織詐騙、敲詐勒索、非法拘禁、尋釁滋事、故意毀壞財物、故意傷害、非法入侵住宅、強(qiáng)迫交易、誣告陷害等犯罪行為94起，為非作惡、欺壓群眾，非法聚斂資財，嚴(yán)重侵犯了公民人身權(quán)利和財產(chǎn)權(quán)利，極大擾亂了當(dāng)?shù)厣鐣徒?jīng)濟(jì)秩序，造成了惡劣的社會影響，具備黑社會性質(zhì)組織的組織特征、經(jīng)濟(jì)特征、行為特征和危害性特征，依法應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為黑社會性質(zhì)組織。

根據(jù)各被告人的犯罪事實，犯罪的性質(zhì)、情節(jié)和對社會的危害程度，依法作出如下判決。被告瞿某波被判處有期徒刑22年，剝奪政治權(quán)利2年，并處沒收個人全部財產(chǎn)；被告瞿某被判處有期徒刑19年，剝奪政治權(quán)利1年，并處沒收個人全部財產(chǎn)；被告王某飛等3名積極參加者，分別被判處有期徒刑14年至12年不等，并處罰金；被告郭某方等17名一般參加者分別判處有期徒刑14年6個月至1年8個月不等，并處罰金；不屬于黑社會性質(zhì)組織成員的程某鋒犯賭博罪，被判處有期徒刑2年3個月，并處罰金。

警方提醒

“套路貸”作為一種新型犯罪，披著民間借貸外衣，通過“虛增債務(wù)”“偽造證據(jù)”“惡意制造違約”“收取高額費(fèi)用”等方式非法侵占財物，嚴(yán)重破壞了社會經(jīng)濟(jì)秩序，損害了民眾財產(chǎn)安全和人身權(quán)益，是一種非法經(jīng)濟(jì)活動。

面對“套路貸”違法犯罪行為，廣大群眾要增強(qiáng)防范意識，不去無資質(zhì)的小額貸公司借款，警惕打著咨詢公司、資金管理公司的幌子來從事小額貸的公司，有資金需求時要去正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)，借款時要看清合同文本，并留存一份借款合同，切忌簽署空白合同。如果發(fā)生暴力索債等行為，要注意留存證據(jù)，克服恐懼心理，在第一時間尋求公安機(jī)關(guān)幫助，以維護(hù)自身合法權(quán)益。

?