深圳警方打掉多個“套路貸”團伙 涉案資金數(shù)億元
記者8月20日從深圳市公安局掃黑辦獲悉，針對近年來“套路貸”新型犯罪案件頻發(fā)，深圳警方開展打擊“套路貸”集群戰(zhàn)役，截至今年7月31日，共打掉“校園貸”“車貸”等多個以放貸為名，實行詐騙、敲詐，甚至逼迫導致事主傾家蕩產的新型“套路貸”犯罪團伙，共刑事拘留犯罪嫌疑人133人，涉案資金數(shù)億元。
【典型案例】
“0首付”購車？輕則高額還款重則傾家蕩產
“0首付、0利率、免擔保、輕松購車”，很多人對這樣的廣告并不陌生，如此吸引人的廣告背后卻是滿滿的套路。近期，深圳龍崗警方打掉一個“0首付”購車“套路貸”犯罪團伙，刑事拘留39名犯罪嫌疑人。
今年2月，市民曾某到深圳市公安局龍崗分局報案，稱在橫崗某汽車銷售服務公司簽訂了“0首付”購車協(xié)議，購買奧迪 A4L，并在該汽車銷售服務公司的協(xié)助下，到某貸款公司貸款兩筆，但還有8萬多元余款該貸款公司沒有放款。當曾某自行補齊尾款聯(lián)系該汽車銷售服務公司提車時，該汽車銷售服務公司辦公地點卻已更換，公司聯(lián)系人也已失聯(lián)。接報后，龍崗警方成立專案組，組織展開偵查工作。
專案組經(jīng)過兩個多月的偵查，發(fā)現(xiàn)貸款公司與汽車銷售服務公司幕后老板系同一人，是一個涉及貸款買車套取貸款利息和違約金的“套路貸”犯罪團伙。經(jīng)進一步偵查，掌握到該團伙主要通過貸款買車，再由汽車銷售服務公司協(xié)助受害人向貸款公司貸款，貸款公司與受騙人簽訂空白合同再以各種理由不放全車輛的尾款，且扣除部分貸款作為利息，導致受騙人無法提車，進而產生違約利息。受騙人支付完違約利息并自行湊齊全部車款成功提車后，汽車銷售服務公司又以GPS異?；蚱渌杩趶娦袑④囃献?#xff0c;要求受騙人將貸款公司的貸款一次性還清，才將車歸還。
4月25日，龍崗警方出動120余名警力，對該汽車銷售服務有限公司及系列關系公司展開收網(wǎng)行動，分別在龍崗、羅湖、寶安、龍華等地成功抓獲以方某、林某、彭某等人為首的“套路貸”犯罪團伙犯罪嫌疑人共61名，搗毀犯罪窩點7個，繳獲電腦、銀行卡等作案工具一批。目前，警方已初步核查有40余名受騙人，累計被騙金額過億元。方某、林某、彭某等39名犯罪嫌疑人均已被依法刑事拘留，此案正在進一步審理之中。
【“套路”剖析】
“套路貸”屬于有組織犯罪，主要有五大特點
市公安局掃黑辦相關負責人表示，“套路貸”一般假借民間借貸之名，通過“虛增債務”“制造資金走賬流水”“肆意認定違約”“轉單平賬”“虛假訴訟”等手段，達到非法占有他人財產的目的?！疤茁焚J”單看每個環(huán)節(jié)可能都不構成犯罪，但把整個套路結合起來，就能發(fā)現(xiàn)其構成犯罪。由于“套路貸”是有組織犯罪，因此，屬于公安部門“打黑除惡”范疇。
該負責人稱，“套路貸”犯罪團伙作案手法主要有5個特點：
1.披上“民間借貸”外衣。先通過各種手段取得被害人信任，然后與借款人簽訂空白合同等，制造正常民間借貸表象，但該合同又以種種理由不給被害人。
2.制造“虛高債務”關鍵證據(jù)。簽訂借款合同之后，直接轉款到被害人賬戶，形成“銀行流水與合同一致”的證據(jù)。
3.制造單方違約合同陷阱。通過不接電話、不回信息或系統(tǒng)故障等各種方式導致被害人在約定的期限內客觀無法還款，繼而以被害人違約為名要求償還高額違約金、滯納金、手續(xù)費和“虛高借款”。
4.通過層層平賬壘高債務。有些案件中，在被害人無力還款的情況下，通過所謂的第三方幫助被害人“轉單平賬”，進一步壘高借款金額，造成被害人短時間內債務快速增長。
5.多種手段并用占有財物。通過暴力、脅迫等手段或尾隨、滋擾等“軟暴力”方式向被害人施壓以獲得財物。
對此，該負責人表示，深圳警方今后對這類涉黑涉惡的有組織犯罪團伙將持續(xù)嚴打，絕不手軟。（記者 張燕 通訊員 陶丹妮）
