“螳螂捕蟬，黃雀在后” 一家人銀行卡轉(zhuǎn)賣給騙子截走贓款被批捕
原標(biāo)題：這家人玩“螳螂捕蟬，黃雀在后”把戲，出手比騙子還快 騙子騙來(lái)的41萬(wàn)，進(jìn)了他們腰包
原本這是一個(gè)收入不低的家庭，丈夫年收入數(shù)十萬(wàn)元，妻子不用工作，在家照顧生活。然而，偶然進(jìn)入了一個(gè)陌生QQ群，一種“截和騙子”的把戲卻掀起了妻子心中的波瀾。
妻子開(kāi)始不住地琢磨，并最終入了坑，拉著全家人、包括爸爸媽媽、丈夫、二姑等親戚，上演了一場(chǎng)場(chǎng)“螳螂捕蟬，黃雀在后”的戲碼：用真實(shí)身份注冊(cè)銀行卡賣給中間人，中間人再轉(zhuǎn)賣給電信詐騙的騙子，再?gòu)尿_子的手里，截走贓款！
就這樣，他們的家庭微信群變成了一個(gè)“歡樂(lè)收賬群”，爸媽每天在群里報(bào)告：“今天又有錢(qián)進(jìn)賬了！”“老媽的卡又入賬了3.7萬(wàn)元”“老爸的卡里有8000元錢(qián)！”
然而，很快警方鎖定他們，他們因“截和”騙子41萬(wàn)元，相關(guān)嫌疑人被批捕，等待他們的將是法律的懲處。
南京女士被騙5萬(wàn)，錢(qián)被武漢人提走
今年7月初，家住南京六合的趙女士接到一個(gè)自稱是淘寶客服工作人員的電話。此人稱，趙女士?jī)稍虑百I(mǎi)的衣服甲醛超標(biāo)，如將衣服銷毀，會(huì)得到雙倍賠付。信以為真的趙女士落入騙子圈套。騙子套取趙女士的銀行卡、身份信息等，后又利用其微信貸款功能騙取趙女士共計(jì)5萬(wàn)元。
趙女士報(bào)警。六合警方成立專案組展開(kāi)調(diào)查，調(diào)取銀行流水，發(fā)現(xiàn)被騙的5萬(wàn)元中，有3萬(wàn)在武漢一銀行柜臺(tái)上被人取走?？僧?dāng)民警趕往武漢后才發(fā)現(xiàn)，取走錢(qián)的人是武漢市民且與電信詐騙團(tuán)伙成員并不相識(shí)。
這張銀行卡卡主叫劉耀祖，是他取走了贓款。民警審訊得知，原來(lái)他并不是直接實(shí)施詐騙的嫌疑人，而只是給騙子提供賬戶。
初步來(lái)看，案情可能是這樣的：騙子在網(wǎng)上發(fā)布收卡廣告，劉耀祖看到后為獲取蠅頭小利，出賣了自己實(shí)名注冊(cè)的銀行卡。收卡的中間人再將這些卡賣給詐騙團(tuán)伙，于是詐騙團(tuán)伙詐騙來(lái)的錢(qián)，都打入了劉耀祖卡里。據(jù)了解，目前這種卡黑市售價(jià)在500元一套。
但隨著警方調(diào)查的深入，一場(chǎng)精心謀劃的“螳螂捕蟬，黃雀在后”的詐騙案浮出水面。
他們把騙子騙來(lái)的錢(qián)收入囊中
原來(lái)，劉耀祖給騙子提供自己實(shí)名注冊(cè)銀行卡時(shí)留了一手，把銀行卡捆綁了第三方提醒，當(dāng)騙子實(shí)施詐騙得手準(zhǔn)備利用銀行卡分流錢(qián)款時(shí)，他因?yàn)橐材苁盏竭M(jìn)賬的短信，便通過(guò)電話銀行將銀行卡掛失凍結(jié)，然后通過(guò)柜臺(tái)把錢(qián)取出來(lái)。
民警發(fā)現(xiàn)，劉耀祖全家都在出售自己辦理的銀行卡，而他女兒劉曉雪是帶頭人，她不僅教會(huì)了父親劉耀祖這種詐騙方法，還把丈夫拉下水。除了劉耀祖及其妻子、女兒女婿干這種勾當(dāng)，他們的其他親戚也參與其中，辦理好各大銀行卡后都直接交給劉曉雪，她通過(guò)網(wǎng)上的中間人張大友尋找買(mǎi)家將卡賣出去。不過(guò)，目前能查實(shí)的曾截取過(guò)詐騙贓款的涉案人員為劉耀祖及其妻子、女兒女婿4人。他們從去年11月開(kāi)始涉案，劉曉雪的銀行卡里曾經(jīng)“截和”過(guò)一筆36萬(wàn)元的巨款。
“螳螂”和“黃雀”搶著提款
劉曉雪家庭微信群的聊天內(nèi)容反映出，他們?cè)谂c實(shí)施詐騙的人搶著提款。劉曉雪曾在家庭微信群中說(shuō)道：“爸爸的卡被人搞了，原來(lái)八千多，現(xiàn)在只有兩百多?！边@表明，詐騙分子得手后，也在迅速地分流贓款。
參與辦案的龍海峰警官介紹，在騙子手上有兩類卡：一類是“白卡”，騙子完全掌控的卡；還有一類是“黑卡”，屬綁定第三方的，騙子不完全掌控的卡。電信詐騙嫌疑人之所以要通過(guò)黑市購(gòu)買(mǎi)這么多張卡，目的就是要把得手的贓款多次轉(zhuǎn)賬分流，把巨額贓款分流至多張銀行卡，讓每張卡金額低于2萬(wàn)元便于提現(xiàn)，同時(shí)躲避偵查。而劉曉雪全家這種操作方式速度是比騙子要快些，因?yàn)橐坏┦盏饺胭~信息，他們打電話銀行掛失速度要比騙子直接提款或使用U盾轉(zhuǎn)賬更快。
售賣銀行卡的中間人也說(shuō)出了實(shí)情。
在對(duì)被攔截的贓款進(jìn)行調(diào)查時(shí)，六合警方偵破了廣州和河北的兩起詐騙案。順藤摸瓜抓獲幫助銷售銀行卡的中間人張大友。張大友說(shuō)，其實(shí)劉曉雪一家醉翁之意不在酒，并非圖幾百塊錢(qián)一張卡的收入，他從劉曉雪親屬那里收了幾十張卡，從未支付錢(qián)給他們，但他們依舊愿意把自己實(shí)名注冊(cè)的銀行卡“賣”給他?！捌鋵?shí)，買(mǎi)卡的人就是騙子，賣卡的人就是想截騙子的和，這是圈子里公開(kāi)的秘密?！睆埓笥颜f(shuō)。
鐵證面前，劉曉雪交代，她加入一個(gè)QQ群，群里的收卡人張大友就在群里透露過(guò)：“這卡，其實(shí)你們也可以掌控的喲，如果看到里面有錢(qián)是可以取出來(lái)的?！睙o(wú)業(yè)的劉曉雪此后琢磨一番覺(jué)得可行，率先加入，再后來(lái)發(fā)動(dòng)家人親戚加入其中。
“截和騙子”也涉嫌犯罪
目前，相關(guān)犯罪嫌疑人因涉嫌盜竊罪被批捕，而收卡的中間人張大友也因涉嫌協(xié)同盜竊成為共犯被批捕，目前案件處于審查起訴階段。
之所以當(dāng)作按照涉嫌盜竊罪來(lái)辦理此案，偵查機(jī)關(guān)相關(guān)人士介紹，此前尚有爭(zhēng)議，有人認(rèn)為他們涉嫌的是詐騙，也有的認(rèn)為是盜竊，最終更傾向于涉嫌盜竊罪。對(duì)于此案中實(shí)施詐騙的嫌疑人來(lái)說(shuō)，他們并沒(méi)有實(shí)際掌控贓款，贓款尚在“運(yùn)輸”當(dāng)中，考慮屬于詐騙未遂。而嫌疑人劉曉雪一家的行為屬于秘密竊取受害人的錢(qián)款，涉嫌盜竊罪。（文中涉案人物名字系化名 記者 任國(guó)勇）
