【以案說法】寶雞市首例收買、非法提供信用卡信息罪已判決
本以為找到了致富新途徑，卻觸碰了法律的“高壓線”。經(jīng)陜西寶雞金臺(tái)區(qū)人民檢察院提起公訴，法院開庭審理了金臺(tái)區(qū)首例涉嫌收買、非法提供他人信用卡罪的案件并作出判決。
基本案情：
2020年8月，被害人朱某因受網(wǎng)絡(luò)詐騙，在其位于本市金臺(tái)區(qū)的家中及其單位，通過銀行向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬共計(jì)100余萬元，發(fā)覺被騙后遂報(bào)警。經(jīng)查，李某于2020年3月份，以幫企業(yè)發(fā)工資、公司過賬過流水等理由，以每套銀行卡月付800至1000元報(bào)酬，讓賈某等四人為其辦理9張銀行卡，連同U盾、綁定的手機(jī)卡、身份證正反面照片一起交給李某，后李某將上述物品及資料出售給上線，獲利6000元。被害人朱某被詐騙錢款中的18萬元被轉(zhuǎn)入李某非法提供的建設(shè)銀行卡中。
經(jīng)寶雞市金臺(tái)區(qū)人民檢察院提起公訴，李某因犯收買、非法提供信用卡信息罪，被法院判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣三萬元。
法律規(guī)定：
《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一：
【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：
（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?#xff0c;或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；
（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；
（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；
（四）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。
【竊取、收買、非法提供信用卡信息罪】竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。
銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。
【法釋（2018）19號(hào)】最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋
第3條?竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡1張以上不滿5張的，依照刑法第177條之一第二款的規(guī)定，以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰；涉及信用卡5張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第177條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”。
檢察官提醒：
愿意出售自己銀行卡的人，往往都是貪圖小便宜，卻不知道貪小便宜吃大虧的道理。
竊取、收買、非法提供他人信用卡信息，可能構(gòu)成犯罪，因?yàn)椴粌H破壞了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，還可能導(dǎo)致其他犯罪行為的產(chǎn)生，尤其是會(huì)成為電信詐騙的資金流入渠道，成為洗錢、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的工具，有極大的社會(huì)危害性。
而出售銀行卡的個(gè)人，一方面?zhèn)€人信息被泄露，另一方面一旦出售的銀行卡出現(xiàn)信用問題，將導(dǎo)致其個(gè)人征信受損，且很可能面臨相關(guān)部門的懲戒。2019年12月12日，中國人民銀行、公安部就聯(lián)合下發(fā)了《對(duì)買賣銀行卡或賬戶的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》，對(duì)公安部“3.26”專案中認(rèn)定出租、出借、出售、購買銀行卡或企業(yè)對(duì)公賬戶的602名個(gè)人實(shí)施懲戒，將以上人員的違法違規(guī)行為記錄到個(gè)人征信報(bào)告，且5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得新開立賬戶，意味著相關(guān)個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡進(jìn)行交易，會(huì)給生活產(chǎn)生很多不便。
在此提醒廣大市民，切勿因?yàn)樨潏D小利而出售自己的銀行卡，切勿為賺取蠅頭小利而做“中介”收買、提供他人信用卡，否則必將受到法律的懲罰。
（金臺(tái)區(qū)檢察院?陳楠?楊薇）
